השוואת מוצרי חיסכון והשקעה
השוואת פוליסות חיסכון במסלול מניות
פוליסות חיסכון במסלול מניות – השוואה בין 31 פוליסות עם חשיפה גבוהה לשוק המניות בישראל ובחו"ל. ההשוואה כוללת 8 גופים מנהלים. מסלול מניות בפוליסת חיסכון מתאים לחוסכים עם אופק השקעה ארוך של חמש שנים ומעלה, המוכנים לספוג תנודתיות תמורת פוטנציאל תשואה עודפת. יתרון פוליסת החיסכון על קרנות נאמנות: ניוד בין מסלולים ללא אירוע מס, וחשיפה לניהול מוסדי מקצועי. בין הפרמטרים לבחינה: חלוקת החשיפה בין מניות ישראל לגלובל, ביצועים בשנות שוק שלילי ודמי ניהול מנכסים בפועל. דירוג Berki מסייע לאתר את הפוליסות המובילות. בחרו לפי הנתונים.
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול והיקף נכסים, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור אוגוסט 2026.
פוליסות חיסכון במסלול מניות
מסלול מניות הוא מסלול המשקיע באופן מלא במניות בארץ ובחו"ל. המסלול מציע את פוטנציאל התשואה הגבוה ביותר לטווח ארוך, לצד רמת סיכון ותנודתיות גבוהה.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | אוגוסט | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
16  אקסלנס אינווסט מניות מ.ה. 9601 | -0.05% | 13.55% | 5.34% | 64.26% | 72.54% | 0.81% | 86.55 מיליוני ₪ |
15  איי. די. איי. מסלול מניות מ.ה. 12895 | 0.09% | 19.06% | 8.71% | 73.23% | — | 0.66% | 138.35 מיליוני ₪ |
14  הראל fidelity מסלול מניות מ.ה. 15338 | 0.52% | -2.69% | -4.55% | — | — | 1.36% | 58.61 מיליוני ₪ |
13  איילון חברה לביטוח בע"מ מניות מ.ה. 115 | 0.93% | 24.43% | 12.1% | 83.03% | 84.39% | 0.71% | 1,013.43 מיליוני ₪ |
| 12 הפניקס BlackRock מניות מ.ה. 13645 | 0.95% | 8.09% | 4.54% | 35% | — | 1.36% | 365.86 מיליוני ₪ |
11  כלל חברה לביטוח בע"מ State Street מניות מ.ה. 15229 | 1.09% | 4.81% | 4.8% | — | — | 1.28% | 10.45 מיליוני ₪ |
| 10 כלל חברה לביטוח בע"מ מניות מ.ה. 9 | 1.13% | 26.74% | 13.94% | 80.24% | 75.6% | 0.75% | 4,594.13 מיליוני ₪ |
9  מגדל מסלול מניות מ.ה. 76 | 1.18% | 21.91% | 11.04% | 75.79% | 77.33% | 1.04% | 7,347.71 מיליוני ₪ |
8  הכשרה מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ – מניות מ.ה. 12938 | 1.58% | 21.9% | 11.26% | 71.5% | 67.19% | 0.84% | 1,280.50 מיליוני ₪ |
| 7 הכשרה – מנוהל באמצעות אנליסט ניהול תיקי השקעות בע"מ – מניות מ.ה. 13500 | 1.75% | 18.52% | 9.45% | 66.22% | — | 0.84% | 839.58 מיליוני ₪ |
| 6 הראל מסלול מניות מ.ה. 92 | 1.89% | 24.19% | 12.25% | 74.2% | 77.05% | 0.74% | 5,382.94 מיליוני ₪ |
5  מנורה מבטחים ביטוח בע"מ מניות סחיר מ.ה. 101 | 1.96% | 15.29% | 8.96% | 45.2% | 58.65% | 0.66% | 618.08 מיליוני ₪ |
| 4 הכשרה מנוהל באמצעות מיטב ניהול תיקים בע"מ – מניות מ.ה. 9720 | 2% | 18.76% | 9.6% | 66.05% | 75.68% | 0.84% | 1,937.24 מיליוני ₪ |
| 3 הכשרה – מנוהל באמצעות ילין לפידות ניהול תיקי השקעות בע"מ – מניות מ.ה. 9301 | 2.09% | 17.42% | 8.64% | 64.22% | 73.18% | 0.84% | 950.15 מיליוני ₪ |
| 2 מנורה מבטחים ביטוח בע"מ מניות מ.ה. 44 | 2.27% | 23.79% | 11.34% | 76.08% | 76.08% | 0.71% | 1,493.92 מיליוני ₪ |
| 1 הכשרה – מנוהל באמצעות אלטשולר שחם בע"מ – מניות מ.ה. 142 | 2.5% | 15.47% | 8.4% | 60.78% | 52.75% | 0.84% | 474.89 מיליוני ₪ |
