השוואת קרנות פנסיה במסלול עוקב מדד S&P 500
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ודירוג Berki, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור יוני 2026.
קרנות פנסיה במסלול עוקב מדד S&P 500 במסלול עוקב S&P 500
מסלול S&P500 הוא מסלול העוקב אחרי מדד S&P 500 - מדד 500 החברות הגדולות בבורסה האמריקאית. המסלול מנוהל באופן פאסיבי ומספק חשיפה רחבה לשוק המניות האמריקאי.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | מיטב פנסיה כללית עוקב מדד S&P500 מ.ה. 13285 | 4.82% | 2.6% | 42.97% | 68.36% | 0.14% | 741.77 מיליוני ₪ |
| 2 |  | כלל פנסיה משלימה עוקב מדד S&P500 מ.ה. 14795 | 4.73% | 2.3% | — | — | 0.19% | 1,006.74 מיליוני ₪ |
| 3 |  | הראל פנסיה כללית עוקב מדד s&p מ.ה. 13424 | 4.72% | 2.42% | 42.07% | 68.58% | 0.15% | 2,975.60 מיליוני ₪ |
| 4 |  | הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S&P500 מ.ה. 13465 | 4.71% | 2.47% | 39.93% | 65.74% | 0.13% | 2,384.96 מיליוני ₪ |
| 5 |  | מור פנסיה כללית עוקבי מדדים עוקב מדד S&P 500 מ.ה. 15273 | 4.66% | 2.01% | — | — | 0.18% | 40.78 מיליוני ₪ |
| 6 |  | מגדל מקפת משלימה עוקב מדד S&P500 מ.ה. 13627 | 4.61% | 2.17% | 40.05% | 67.45% | 0.18% | 2,144.61 מיליוני ₪ |
| 7 |  | אלטשולר שחם פנסיה כללית עוקב מדד S&P 500 מ.ה. 14854 | 4.57% | 2.04% | — | — | 0.18% | 115.04 מיליוני ₪ |
| 8 |  | מנורה מבטחים משלימה עוקב מדד S&P500 מ.ה. 13875 | 4.5% | 2.35% | 41.59% | — | 0.26% | 1,415.76 מיליוני ₪ |
| 9 |  | אינפיניטי כללית עוקב מדד S&P 500 מ.ה. 14058 | 4.23% | 2.41% | 42.51% | — | 0.17% | 3.73 מיליוני ₪ |
| 10 | | הראל פנסיה עוקב מדד s&p 500 מ.ה. 13415 | 3.46% | 2.8% | 37.51% | 64.13% | 0.16% | 31,361.08 מיליוני ₪ |
| 11 | | כלל פנסיה עוקב מדד s&p 500 מ.ה. 13347 | 3.46% | 2.72% | 35.6% | 62.73% | 0.14% | 16,490.66 מיליוני ₪ |
| 12 | | מיטב פנסיה מקיפה עוקב מדד S&P500 מ.ה. 13260 | 3.43% | 2.88% | 37.64% | 64.5% | 0.11% | 8,709.36 מיליוני ₪ |
| 13 | | מגדל מקפת אישית עוקב מדד S&P500 מ.ה. 13572 | 3.39% | 2.59% | 36.24% | 64.1% | 0.14% | 21,466.50 מיליוני ₪ |
| 14 | | מנורה מבטחים פנסיה עוקב מדד S&P500 מ.ה. 13887 | 3.38% | 2.78% | 37.45% | — | 0.15% | 16,482.52 מיליוני ₪ |
| 15 | | הפניקס פנסיה מקיפה עוקב מדד S&P500 מ.ה. 13335 | 3.37% | 2.72% | 35.31% | 64.52% | 0.14% | 20,173.58 מיליוני ₪ |
| 16 | | מור פנסיה מקיפה עוקבי מדדים עוקב מדד S&P 500 מ.ה. 15266 | 3.32% | 2.81% | — | — | 0.19% | 532.48 מיליוני ₪ |
| 17 | | אלטשולר שחם פנסיה מקיפה עוקב מדד S&P500 מ.ה. 14850 | 3.27% | 2.47% | — | — | 0.15% | 2,066.39 מיליוני ₪ |
| 18 | | אינפיניטי מקיפה עוקב מדד S&P 500 מ.ה. 14054 | 3.08% | 2.74% | 37.48% | — | 0.18% | 71.95 מיליוני ₪ |
מקורות ועדכון הנתונים
נתוני התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים מבוססים על דיווחי הגופים המוסדיים לרשות שוק ההון ועל מקורות המידע הרשמיים הרלוונטיים. תקופת הדיווח האחרונה שנכללה בהשוואה היא יוני 2026.
- פנסיה נט – מערכת ההשוואה הרשמית לקרנות פנסיה
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- שיטת דירוג Berki למוצרי חיסכון ארוך טווח
הנתונים מוצגים לצורכי מידע והשוואה בלבד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד, והמידע אינו מהווה ייעוץ או המלצה אישית.
המדריך להשוואת קרנות פנסיה במסלול עוקב מדד S&P 500
קרנות פנסיה במסלול S&P 500 נועדו להעניק חשיפה למדד S&P 500 בהתאם למדיניות המסלול. המדד כולל כ-500 חברות גדולות הנסחרות בארצות הברית ונבחרות לפי כללי המדד. רמת החשיפה בפועל, אופן העקיבה וחשיפת המטבע עשויים להשתנות, ויש לבחון את המסלול לצד הכיסויים ודמי הניהול בקרן.
יתרונות של קרנות פנסיה במסלול S&P 500
- חשיפה לכלכלה האמריקאית באמצעות המדד – השקעה בתאגידים בינלאומיים מובילים כמו Apple, Microsoft, Amazon ועוד.
- פיזור רחב וממוקד – חשיפה ל-500 החברות הגדולות בארה"ב במגוון תחומים.
- פוטנציאל תשואה גבוה לטווח ארוך – מבוסס על הכלכלה הגדולה בעולם.
- ניהול מקצועי ומדויק – מעקב שוטף ומעקב אחר המדד בהתאם למדיניות המסלול.
- אפשרות מעבר בין מסלולים – אפשרות לעבור בין מסלולים ללא תשלום מס.
למה חשוב להשוות קרנות פנסיה במסלול S&P 500?
למרות שמדובר במדד ידוע, הביצועים בפועל, רמות דמי הניהול ואיכות המעקב אחרי המדד משתנים בין החברות. השוואת קרנות פנסיה במסלול S&P 500 תאפשר לכם לבחור גוף מנהל מקצועי שמצליח לייצר ביצועים לאורך מספר תקופות. במהלך ההשוואה מומלץ לבדוק:
- איכות ההתאמה בין ביצועי הקרן למדד S&P 500
- דמי הניהול והשפעתם על התשואה נטו
- ניסיון הגוף המנהל בניהול חשיפה לשווקים בינלאומיים
- אפשרויות גידור סיכוני מטבע, אם קיימות
- גמישות ומעבר עתידי למסלולים אחרים במידת הצורך
סיכום
קרנות פנסיה במסלול S&P 500 עשויות להתאים לחוסכים שמבקשים ליהנות מהעוצמה והצמיחה של הכלכלה האמריקאית דרך מדד מרכזי, תוך ניצול היתרונות של ניהול פנסיוני מקצועי ויעיל. בהמשך העמוד מוצגת השוואה בין קרנות הפנסיה המוצגות במסלול S&P 500 – כולל תשואות, דמי ניהול ונתונים חשובים שיעזרו לכם להשוות בין החלופות.
