ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אשראי ואג"ח
ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אשראי ואג"ח מדורג במקום 4 מתוך 12 בקרנות השתלמות במסלול אשראי ואג"ח (ללא קופות סקטוריאליות ומפעליות) לפי התשואה המדווחת בחודש ספטמבר 2026 (-0.37%, במחצית העליונה); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון.
מבוסס על דיווח ספטמבר 2026
ההשוואה מציגה ממוצע פשוט וטווח של המסלולים האחרים בקבוצת ההשוואה ובאותה תקופת דיווח, ללא המסלול הנוכחי. נכללים רק מסלולים עם נתון זמין לכל מדד, ולכן מספרם עשוי להשתנות בין המדדים.
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח ספטמבר 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־4 מתוך 12 החודשים שנבדקו בתקופה אוקטובר 2025 עד ספטמבר 2026; הנתון מצביע על כך שהיתרון מול הקבוצה לא היה עקבי.
- דמי הניהול הממוצעים מהצבירה במסלול הם 0.68%, גבוהים ב־0.08% מממוצע קרנות השתלמות במסלול אשראי ואג"ח.
- המיקום היחסי של המסלול שונה בין הטווחים: מקום 10 מתוך 11 לפי תשואה מצטברת ל־3 שנים, לעומת מקום 4 מתוך 10 לפי 5 שנים. אלו מיקומי תשואה לתקופות, לא דירוג כולל או מותאם לסיכון.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- -0.37%
- תשואה מתחילת השנה
- 2.19%
- תשואה מצטברת ל-12 חודשים
- 3.63%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 16.47%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 18.15%
- תשואה שנתית ממוצעת ל־3 שנים
- 5.21%
- תשואה שנתית ממוצעת ל־5 שנים
- 3.39%
- מדד שארפ ?
- 0.16
- אלפא ?
- 0.36%
- סטיית תקן ?
- 2.28%
דמי ניהול
- דמי ניהול ממוצעים מצבירה
- 0.68%
דמי הניהול הם ממוצעים מדווחים. התנאים האישיים נקבעים בהסכם עם הגוף המנהל.
פרטי המסלול והיקף נכסים
- תאריך פתיחת המסלול
- מאי 2008
- סה"כ נכסים
- 478 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- -14 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 86.4%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אופי המסלול ומדיניות ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אשראי ואג"ח היא קרן השתלמות המתמקדת באג״ח ובאשראי בניהול ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ. מקורות הביצוע המרכזיים הם ריבית, הצמדה ומרווחי אשראי, ולא עליית שווי מניות כמנוע עיקרי. ההבדלים בין מסלולים בקבוצה זו נובעים מהחלוקה בין אג״ח ממשלתיות לקונצרניות, איכות המנפיקים, המח״מ והיקף האשראי הלא סחיר. בין נקודות הייחוס שמסייעות להבין את פיזור ההשקעות במסלול נמצאים MSCI ACWI ו־ת"א 125.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
מסלול אג״חי אינו חסר סיכון: עליית ריבית עלולה להפחית את שווי האג״ח, והרעה ביכולת ההחזר של מנפיקים עלולה להרחיב מרווחי אשראי ולגרום להפסדים. הרכב הנכסים האחרון משלב אג״ח ממשלתיות וקונצרניות, ולכן הוא חשוף הן לסיכון ריבית והן לסיכון אשראי. קיים גם רכיב מנייתי, שמוסיף מקור צמיחה אך מגדיל את התנודתיות.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה יוני 2025, עם תשואה של 1.44%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה מאי 2022, עם ירידה של 1.24%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| ספטמבר 2026 | -0.37% |
| אוגוסט 2026 | +0.4% |
| יולי 2026 | -0.25% |
| יוני 2026 | +0.26% |
| מאי 2026 | +1.19% |
| אפריל 2026 | +1.34% |
| מרץ 2026 | -1.17% |
| פברואר 2026 | +0.26% |
| ינואר 2026 | +0.53% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | +0.12% |
| נובמבר 2025 | +0.39% |
| אוקטובר 2025 | +0.9% |
| ספטמבר 2025 | +1.04% |
| אוגוסט 2025 | +0.72% |
| יולי 2025 | +0.39% |
| יוני 2025 | +1.44% |
| מאי 2025 | -0.02% |
| אפריל 2025 | +0.56% |
| מרץ 2025 | +0.04% |
| פברואר 2025 | +0.7% |
| ינואר 2025 | +0.39% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | +0.07% |
| נובמבר 2024 | +0.81% |
| אוקטובר 2024 | -0.3% |
| ספטמבר 2024 | +1.12% |
| אוגוסט 2024 | +0.85% |
| יולי 2024 | +1.12% |
| יוני 2024 | +0.47% |
| מאי 2024 | +0.19% |
| אפריל 2024 | -0.5% |
| מרץ 2024 | +1.11% |
| פברואר 2024 | -0.11% |
| ינואר 2024 | +0.13% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +1.32% |
| נובמבר 2023 | +1.19% |
| אוקטובר 2023 | -0.98% |
| ספטמבר 2023 | -0.41% |
| אוגוסט 2023 | +0.54% |
| יולי 2023 | +0.46% |
| יוני 2023 | +0.36% |
| מאי 2023 | +1.19% |
| אפריל 2023 | +0.62% |
| מרץ 2023 | +0.62% |
| פברואר 2023 | -0.74% |
| ינואר 2023 | +0.71% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -0.08% |
| נובמבר 2022 | +0.12% |
| אוקטובר 2022 | +0.16% |
| ספטמבר 2022 | -0.86% |
| אוגוסט 2022 | -0.72% |
| יולי 2022 | +0.45% |
| יוני 2022 | +0.66% |
| מאי 2022 | -1.24% |
| אפריל 2022 | +0.25% |
| מרץ 2022 | +0.15% |
| פברואר 2022 | -0.93% |
| ינואר 2022 | -0.63% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | -0.08% |
| נובמבר 2021 | +0.42% |
| אוקטובר 2021 | +0.46% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אשראי ואג"ח מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לספטמבר 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 46.5% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 30.79% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 6.3% |
| נכסים אחרים | 4.64% |
| פיקדונות | 3.72% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 3.72% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 3.54% |
| הלוואות | 0.69% |
| קרנות נאמנות | 0.11% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 88.55% |
| נכסים לא סחירים | 11.45% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 91.7% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 8.3% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קרנות השתלמות באותו מסלול השקעה
השוו בין קרנות השתלמות במסלול אשראי ואג"ח לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואת 12 חודשים, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול ממוצעים מצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 13 מסלולים פעילים. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 4 לפי התשואה החודשית האחרונה.
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202110 עד 202609.תנאי הלוואה כנגד קרן ההשתלמות — ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ
לפי המידע הזמין, ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ מאפשר קבלת הלוואה כנגד כספים צבורים, בכפוף לסוג הכספים, למדיניות הגוף ולאישור פרטני. להלן התנאים הידועים לפי חלופות ההחזר הזמינות.
הלוואה כנגד כספים נזילים
בלון חלקי בריבית פריים — עד 36 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 61%
- במסלולים מנייתיים
- 37%
- ריבית
- פריים עד פריים+0.5%
- תקופת ההלוואה
- עד 36 חודשים
הערות: פרעון קרן בסוף תקופה ותשלום ריבית לאורך חיי ההלוואה
שפיצר בריבית פריים — עד 84 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 61%
- במסלולים מנייתיים
- 37%
- ריבית
- פריים עד פריים+0.5%
- תקופת ההלוואה
- עד 84 חודשים
הלוואה כנגד כספים שאינם נזילים
בלון חלקי בריבית פריים — עד 36 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 61%
- במסלולים מנייתיים
- 37%
- ריבית
- פריים עד פריים+0.5%
- תקופת ההלוואה
- עד 36 חודשים
הערות: פרעון קרן בסוף תקופה ותשלום ריבית לאורך חיי ההלוואה
שפיצר בריבית פריים — עד 84 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 61%
- במסלולים מנייתיים
- 37%
- ריבית
- פריים עד פריים+0.5%
- תקופת ההלוואה
- עד 84 חודשים
התנאים, הריביות והזכאות עשויים להשתנות. לפני קבלת החלטה יש לקבל הצעה רשמית ועדכנית ישירות מהגוף המנהל; המידע אינו הצעת אשראי.
שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מה בולט בצבירה נטו של המסלול בחודש האחרון?
בחודש ספטמבר 2026 נרשמה צבירה נטו שלילית של 13.7 מיליון ₪. ביחס למסלולים הדומים זהו מקום 13 מתוך 13; הנתון עשוי להשתנות מחודש לחודש.
מה מיקום המסלול לפי התשואה בחודש ספטמבר 2026?
התשואה המדווחת בחודש ספטמבר 2026 הייתה -0.37%, לעומת -0.51% בממוצע בקרב 11 מסלולים אחרים בקבוצה — פער של 0.14%. מיקום המסלול הוא 4 מתוך 12 (במחצית העליונה). זהו מיקום לפי תשואה לתקופה, לא דירוג כולל או מותאם לסיכון.
