השוואת קרנות פנסיה במסלול חו"ל
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ודירוג Berki, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור יוני 2026.
קרנות פנסיה במסלול חו"ל במסלול עוקב מדדי מניות
מסלול עוקב מדדי מניות הוא מסלול פאסיבי העוקב אחרי מדדי מניות מובילים בארץ ובחו"ל. המסלול מספק חשיפה מנייתית רחבה בעלויות ניהול נמוכות, ומתאים למשקיעים שמאמינים ביעילות השווקים.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | מור פנסיה כללית – עוקב מדדי מניות מ.ה. 13925 | 6.39% | 8.39% | 42.42% | — | 0.18% | 31.88 מיליוני ₪ |
| 2 | | מור פנסיה מקיפה – עוקב מדדי מניות מ.ה. 13915 | 4.63% | 7.33% | 36.76% | — | 0.19% | 397.98 מיליוני ₪ |
| 3 |  | מנורה מבטחים משלימה עוקב מדדי מניות מ.ה. 13352 | 4.36% | 7.96% | 42.72% | 51.92% | 0.26% | 732.99 מיליוני ₪ |
| 4 | | מנורה מבטחים פנסיה עוקב מדדי מניות מ.ה. 13350 | 3.27% | 6.86% | 38.08% | 51.78% | 0.15% | 6,650.88 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה במסלול חו"ל במסלול אשראי ואג"ח
מסלול אשראי ואג"ח הוא מסלול המתמחה בהשקעה באג"ח קונצרני, אג"ח ממשלתי ואשראי, ללא חשיפה משמעותית למניות. המסלול מתאים לחוסכים שמחפשים תשואה עודפת על פני אג"ח ממשלתי, ברמת סיכון בינונית-נמוכה.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | | מנורה מבטחים משלימה אשראי ואג"ח מ.ה. 13351 | 0.75% | 3.05% | 24.83% | 27.46% | 0.26% | 53.21 מיליוני ₪ |
| 2 | | מנורה מבטחים פנסיה אשראי ואג"ח מ.ה. 13349 | 0.58% | 3.36% | 26.57% | 36.01% | 0.15% | 391.46 מיליוני ₪ |
מקורות ועדכון הנתונים
נתוני התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים מבוססים על דיווחי הגופים המוסדיים לרשות שוק ההון ועל מקורות המידע הרשמיים הרלוונטיים. תקופת הדיווח האחרונה שנכללה בהשוואה היא יוני 2026.
- פנסיה נט – מערכת ההשוואה הרשמית לקרנות פנסיה
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- שיטת דירוג Berki למוצרי חיסכון ארוך טווח
הנתונים מוצגים לצורכי מידע והשוואה בלבד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד, והמידע אינו מהווה ייעוץ או המלצה אישית.
המדריך להשוואת קרנות פנסיה במסלול חו"ל
קרנות פנסיה במסלול חו"ל מציעות לחוסכים אפשרות למקד את ההשקעה בשווקים הבינלאומיים, תוך חשיפה רחבה לנכסים זרים במניות, אג"ח, נדל"ן ואפיקים נוספים מחוץ לישראל. במסלול זה שיעור ההשקעה בנכסים זרים עומד על 75% לפחות, מה שמאפשר פיזור רחב יותר של ההשקעות והפחתת התלות בשוק המקומי. המסלול עשוי להתאים לחוסכים שמבקשים ליהנות מצמיחה גלובלית ומפוטנציאל תשואה שמקורו בחברות בינלאומיות מובילות ובשווקים מתעוררים ברחבי העולם.
יתרונות של קרנות פנסיה במסלול חו"ל
- פיזור גיאוגרפי רחב – השקעה במגוון שווקים בינלאומיים ובסקטורים מגוונים.
- פוטנציאל תשואה גבוה – ניצול הזדמנויות הצמיחה בשווקים הגלובליים.
- הפחתת תלות בשוק המקומי – צמצום החשיפה לסיכונים הקשורים למשק הישראלי בלבד.
- ניהול מקצועי של ההשקעות בחו"ל – על ידי צוות מיומן ומנוסה בזירות בינלאומיות.
- אפשרות מעבר בין מסלולים – אפשרות לעבור למסלול אחר ללא תשלום מס.
למה חשוב להשוות קרנות פנסיה במסלול חו"ל?
בהשקעה בשוקי חו"ל חשוב לבחון את הפיזור הגיאוגרפי, החשיפה למטבע, הרגולציה והסיכונים של השווקים השונים. השוואת קרנות פנסיה במסלול חו"ל יכולה לסייע לזהות הבדלים במדיניות ההשקעה, בעלויות ובביצועי העבר. במהלך ההשוואה מומלץ לבדוק:
- רמות החשיפה לאזורי השקעה בעולם
- תשואות עבר והיכולת לייצר ערך לאורך זמן
- דמי ניהול והשפעתם על התשואה נטו
- מקצועיות צוות ההשקעות וניסיונו בשווקים בינלאומיים
- אפשרות לגידור סיכוני מטבע במידת הצורך
סיכום
קרנות פנסיה במסלול חו"ל הן אפשרות שעשויה להתאים לחוסכים שמעוניינים להרחיב את אפיקי ההשקעה ולגוון את התיק באמצעות חשיפה גלובלית. מסלול זה עשוי להתאים למי שמבקש ליהנות מהצמיחה של השווקים הבינלאומיים תוך ניהול סיכונים מקצועי. בהמשך העמוד מוצגת השוואה בין קרנות הפנסיה המוצגות במסלול חו"ל – כולל תשואות, דמי ניהול ונתונים לפי תקופת הדיווח שיעזרו לכם להשוות בין החלופות.
איך לקרוא נכון את הנתונים של קרנות פנסיה במסלול חו"ל?
בקרנות פנסיה המסלול משפיע על הצבירה, אך יש לבחון אותו יחד עם דמי הניהול, הכיסויים הביטוחיים ותכנון הקצבה העתידית. במסלול חו"ל יש לבחון פיזור גיאוגרפי, חשיפה למטבע חוץ וריכוזיות לשווקים מסוימים. להעמקה נוספת ניתן לשלב את הנתונים עם סימולטור מסלולי השקעה ועם חוק פנסיה חובה.
