השוואת קרנות השתלמות בניהול אישי IRA
קרנות השתלמות בניהול אישי IRA מאפשרות לחוסכים לנהל את קרן ההשתלמות באופן עצמאי יותר, תוך בחירה ישירה של נכסי השקעה בהתאם למגבלות המותרות. היתרון המרכזי הוא שליטה וגמישות, אך לצד זאת החוסך נדרש להבין את הסיכונים, לעקוב אחר התיק ולקבל החלטות השקעה באופן פעיל.
למי מתאימה קרן השתלמות IRA?
המסלול מתאים בעיקר לחוסכים בעלי ידע בשוק ההון, עצמאיים או שכירים, שרוצים לנהל את כספם באופן אישי ולא להסתפק במסלול מנוהל רגיל. מאחר שקרן השתלמות יכולה להפוך לנזילה לאחר שש שנות ותק, חשוב לשלב בין הרצון לשליטה לבין תכנון מועד השימוש בכסף. להרחבה מומלץ לקרוא את המדריך לקרנות השתלמות בניהול אישי IRA ואת המדריך למשיכת קרן השתלמות לאחר 6 שנים.
מה לבדוק לפני בחירה?
בטבלת ההשוואה כדאי לבדוק אילו גופים מציעים IRA, מהם דמי הניהול, האם קיימות עלויות מסחר נוספות, אילו מגבלות השקעה חלות ומה איכות מערכות המסחר והשירות. בניהול אישי, התשואה אינה נובעת מבחירת הגוף בלבד אלא גם מהחלטות ההשקעה של החוסך. לכן כדאי להשוות גם מול קרן השתלמות רגילה ולבחון תרחישים בעזרת מחשבון תשואות.
שורה תחתונה
קרן השתלמות IRA יכולה להתאים לחוסכים מנוסים שמבקשים שליטה גבוהה יותר, אך היא דורשת אחריות, פיזור וניהול שוטף. מי שאינו מעוניין לקבל החלטות השקעה בעצמו עשוי להעדיף קרן השתלמות מנוהלת במסלול כללי, מנייתי, אג״ח או מדדי.
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול והיקף נכסים, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור אוגוסט 2026.
קרנות השתלמות בניהול אישי IRA במסלול IRA
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | אוגוסט | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
1  אקטיון השתלמות IRA מ.ה. 14936 | 2.35% | 7.13% | 5.46% | — | — | 0.26% | 18.11 מיליוני ₪ |
2  גלובל נט השתלמות IRA מ.ה. 1542 | 0% | 0% | 0% | 0% | -3.22% | 0.29% | 451.36 מיליוני ₪ |
| 3 גלובל נט השתלמות בניהול אישי מ.ה. 2100 | 0% | 0% | 0% | 0% | 0% | 0.31% | 2,617.53 מיליוני ₪ |
4  הפניקס השתלמות בניהול אישי מ.ה. 2024 | 0% | 0% | 0% | 0% | 0% | 0.24% | 1,304.35 מיליוני ₪ |
5  מגדל השתלמות בניהול אישי IRA מ.ה. 8890 | 0% | 0% | 0% | 0% | 0% | 0.36% | 146.61 מיליוני ₪ |
6  מיטב השתלמות בניהול אישי מ.ה. 1487 | 0% | 0% | 0% | 0% | 0% | 0.3% | 4,787.64 מיליוני ₪ |
7  סלייס השתלמות בניהול אישי מ.ה. 1515 | 0% | 0% | 0% | 0% | 0% | 0.34% | 106.04 מיליוני ₪ |
