השוואת קרנות השתלמות במסלול חו"ל
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ודירוג Berki, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור יוני 2026.
קרנות השתלמות במסלול חו"ל במסלול משולב סחיר
מסלול משולב סחיר הוא מסלול המשקיע בנכסים סחירים בלבד - מניות ואג"ח הנסחרים בבורסה. המסלול מספק נזילות גבוהה ושקיפות מלאה בהרכב הנכסים, עם פיזור בין מניות לאג"ח.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | הראל השתלמות משולב סחיר מ.ה. 1034 | 5.9% | 4.88% | 24.86% | 31.92% | 0.54% | 583.23 מיליוני ₪ |
| 2 |  | אנליסט קרן השתלמות משולב סחיר מ.ה. 8779 | 5.28% | -2.32% | 11.7% | 21.65% | 0.62% | 621.35 מיליוני ₪ |
מקורות ועדכון הנתונים
נתוני התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים מבוססים על דיווחי הגופים המוסדיים לרשות שוק ההון ועל מקורות המידע הרשמיים הרלוונטיים. תקופת הדיווח האחרונה שנכללה בהשוואה היא יוני 2026.
- גמל נט – מערכת ההשוואה הרשמית לקופות גמל וקרנות השתלמות
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- שיטת דירוג Berki למוצרי חיסכון ארוך טווח
הנתונים מוצגים לצורכי מידע והשוואה בלבד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד, והמידע אינו מהווה ייעוץ או המלצה אישית.
המדריך להשוואת קרנות השתלמות במסלול חו"ל
קרנות השתלמות במסלול חו"ל מציעות לחוסכים חשיפה רחבה לשווקים הבינלאומיים, ומאפשרות להשקיע את כספי החיסכון במגוון רחב של מדינות, תאגידים ומגזרים מחוץ לישראל. המסלול נועד לספק פיזור גיאוגרפי רחב ולהפחית את התלות בתנודות השוק המקומי. המסלול עשוי להתאים לחוסכים שמבקשים לנצל הזדמנויות השקעה בשווקים מפותחים ומתעוררים בעולם, ליהנות מצמיחה גלובלית ולהפחית סיכונים הכרוכים בהשקעה בשוק בודד.
יתרונות של קרנות השתלמות במסלול חו"ל
- פיזור השקעות גיאוגרפי רחב – השקעה במגוון שווקים מחוץ לישראל.
- חשיפה לחברות ותאגידים בינלאומיים – השקעה בענפים מובילים ברחבי העולם.
- פוטנציאל תשואה גבוה – ניצול הזדמנויות צמיחה בכלכלה העולמית.
- ניהול מקצועי של תיק ההשקעות – התאמות שוטפות למצבי שוק משתנים בעולם.
- אפשרות מעבר בין מסלולים – אפשרות לעבור בין מסלולים בלי אירוע מס בעת המעבר, בכפוף לכללים.
למה חשוב להשוות קרנות השתלמות במסלול חו"ל?
בהשקעה בשוקי חו"ל חשוב לבחון את הפיזור הגיאוגרפי, החשיפה למטבע, הרגולציה והסיכונים של השווקים השונים. השוואת קרנות השתלמות במסלול חו"ל יכולה לסייע לזהות הבדלים במדיניות ההשקעה, בעלויות ובביצועי העבר. במהלך ההשוואה מומלץ לבדוק:
- רמות החשיפה לאזורי השקעה גיאוגרפיים שונים
- ביצועי העבר של המסלול והתמודדות עם תנודתיות
- דמי הניהול והשפעתם על החיסכון המצטבר
- מקצועיות וניסיון צוות ההשקעות בשווקים הבינלאומיים
- אפשרות לגידור סיכונים מטבעיים במידת הצורך
סיכום
קרנות השתלמות במסלול חו"ל הן אפשרות שעשויה להתאים לחוסכים שמעוניינים להרחיב את אפיקי ההשקעה, לנצל את ההזדמנויות בשווקים העולמיים ולפזר סיכונים. המסלול מאפשר ליהנות מצמיחה גלובלית תוך שמירה על ניהול מקצועי ואחראי של החיסכון. בהמשך העמוד מוצגת השוואה בין קרנות ההשתלמות המוצגות במסלול חו"ל – כולל תשואות, דמי ניהול ופרמטרים חשובים נוספים שיעזרו לכם להשוות בין החלופות.
איך לקרוא נכון את הנתונים של קרנות השתלמות במסלול חו"ל?
בקרנות השתלמות יש משמעות מיוחדת לוותק, לנזילות לאחר שש שנים ולשאלה האם החיסכון מיועד לשימוש קרוב או להמשך השקעה ארוכה. במסלול חו"ל יש לבחון פיזור גיאוגרפי, חשיפה למטבע חוץ וריכוזיות לשווקים מסוימים. להעמקה נוספת ניתן לשלב את הנתונים עם סימולטור מסלולי השקעה ועם משיכת קרן השתלמות לאחר 6 שנים.
