השוואת מוצרי חיסכון והשקעה
השוואת פוליסות חיסכון במסלול אג"ח
פוליסות חיסכון במסלול אג"ח – השוואה בין 39 פוליסות המושקעות בעיקר באגרות חוב ממשלתיות ותאגידיות. ההשוואה כוללת 8 גופים מנהלים. מסלול אג"ח בפוליסת חיסכון מתאים לחוסכים עם פרופיל סיכון שמרני-בינוני, המחפשים תנודתיות נמוכה יחסית ותשואה שוטפת. בין הפרמטרים הקריטיים לבחינה: מח"מ ממוצע של תיק האג"ח, רמת דירוגי האשראי הממוצעים ורגישות לשינויי ריבית – שכן שינוי ריבית בנק ישראל משפיע ישירות על ערך תיק האג"ח. דמי ניהול מנכסים הם הגורם הדומיננטי בהשפעה על תשואה נטו. דירוג Berki מביא בחשבון ביצועים יחסיים ועלויות. השוו ובחרו.
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול והיקף נכסים, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור אוגוסט 2026.
פוליסות חיסכון במסלול אג"ח במסלול אשראי ואג"ח
מסלול אשראי ואג"ח הוא מסלול המתמחה בהשקעה באג"ח קונצרני, אג"ח ממשלתי ואשראי, ללא חשיפה משמעותית למניות. המסלול מתאים לחוסכים שמחפשים תשואה עודפת על פני אג"ח ממשלתי, ברמת סיכון בינונית-נמוכה.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | אוגוסט | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
11  כלל חברה לביטוח בע"מ State Street אשראי ואג"ח מ.ה. 15230 | 0% | 0% | — | — | — | 0% | 0.00 מיליוני ₪ |
1  הפניקס Apollo אשראי ואג"ח מ.ה. 15412 | 0.89% | 0.89% | 3.24% | — | — | 1.07% | 67.55 מיליוני ₪ |
3  איי.די.איי. מסלול אשראי ואג"ח מ.ה. 98 | 0.3% | 5.05% | 2.71% | 17.93% | 18.24% | 0.98% | 71.66 מיליוני ₪ |
| 10 אקסלנס אינווסט אשראי ואג"ח מ.ה. 103 | 0.14% | 6.52% | 3.37% | 23.13% | 21.47% | 1% | 161.39 מיליוני ₪ |
8  איילון חברה לביטוח בע"מ אשראי ואג"ח מ.ה. 114 | 0.22% | 5.39% | 2.85% | 16.83% | 12.73% | 0.78% | 377.29 מיליוני ₪ |
7  הכשרה חברה לביטוח בע"מ – אשראי ואג"ח מ.ה. 14425 | 0.23% | 5.18% | 3.09% | 17.77% | — | 0.87% | 541.55 מיליוני ₪ |
6  מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אשראי ואג"ח מ.ה. 42 | 0.26% | 4.86% | 2.67% | 16.21% | 13.72% | 0.9% | 824.84 מיליוני ₪ |
2  הראל מסלול אשראי ואג"ח מ.ה. 89 | 0.38% | 5.08% | 2.66% | 16.59% | 13.45% | 0.83% | 1,712.37 מיליוני ₪ |
| 9 הפניקס אשראי ואג"ח מ.ה. 47 | 0.17% | 4.53% | 2.54% | 16.52% | 15.64% | 0.8% | 2,103.22 מיליוני ₪ |
| 4 כלל-אשראי ואג"ח מ.ה. 4 | 0.3% | 5.65% | 3.25% | 17.87% | 17.23% | 0.95% | 2,424.64 מיליוני ₪ |
5  מגדל מסלול אשראי ואג"ח מ.ה. 8659 | 0.28% | 4.99% | 2.8% | 15.29% | 11.96% | 0.97% | 3,021.43 מיליוני ₪ |
