הפניקס השתלמות בניהול אישי
הפניקס השתלמות בניהול אישי מדורג במקום 2 מתוך 7 בקרנות השתלמות בניהול אישי (IRA) במסלול IRA לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (0.00%); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. המסלול היה מעל ממוצע המסלולים הדומים ב־4 מתוך 12 חודשי ההשוואה האחרונים.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על תשואות, דמי ניהול, השוואה לקרנות השתלמות בניהול אישי (IRA) במסלול IRA וחשיפות ההשקעה של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- בהשוואה משולבת, דמי הניהול מהצבירה נמוכים מהממוצע, אך גם התשואה המדווחת נמוכה ממנו. הפערים הם -1.19 נקודות אחוז בתשואה ו־-0.07 נקודות אחוז בדמי הניהול מהצבירה. התשואה אינה מותאמת לסיכון.
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־4 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מצביע על כך שהיתרון מול הקבוצה לא היה עקבי.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0%
- תשואה מתחילת השנה
- 0%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 0%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 0%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 0%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 0%
- מדד שארפ ?
- -9.24
- אלפא ?
- -3.12%
- סטיית תקן ?
- 0%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.24%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 1,304 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 9 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 65.3%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הפניקס השתלמות בניהול אישי היא קרן השתלמות בניהול אישי של הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. בניגוד למסלול מנוהל רגיל, אין מדיניות השקעה אחידה שמכתיבה תמהיל זהה לכל החוסכים; הרכב הנכסים נקבע לפי החלטות בעל החשבון או מנהל ההשקעות מטעמו, בכפוף למגבלות הדין וההסכם.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
הגמישות מאפשרת לבנות אסטרטגיה אישית, אך איכות התוצאה תלויה בהקצאת הנכסים, בפיזור, בשליטה בעלויות ובמעקב אחר התיק. נתוני החשיפה המצרפיים של המוצר אינם בהכרח משקפים את הסיכון של חשבון מסוים, ולכן אין להסיק מהם על כל עמית בנפרד.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה אוגוסט 2026, עם תשואה של 0%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה אוגוסט 2026, עם תשואה של 0%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | 0% |
| יולי 2026 | 0% |
| יוני 2026 | 0% |
| מאי 2026 | 0% |
| אפריל 2026 | 0% |
| מרץ 2026 | 0% |
| פברואר 2026 | 0% |
| ינואר 2026 | 0% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | 0% |
| נובמבר 2025 | 0% |
| אוקטובר 2025 | 0% |
| ספטמבר 2025 | 0% |
| אוגוסט 2025 | 0% |
| יולי 2025 | 0% |
| יוני 2025 | 0% |
| מאי 2025 | 0% |
| אפריל 2025 | 0% |
| מרץ 2025 | 0% |
| פברואר 2025 | 0% |
| ינואר 2025 | 0% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | 0% |
| נובמבר 2024 | 0% |
| אוקטובר 2024 | 0% |
| ספטמבר 2024 | 0% |
| אוגוסט 2024 | 0% |
| יולי 2024 | 0% |
| יוני 2024 | 0% |
| מאי 2024 | 0% |
| אפריל 2024 | 0% |
| מרץ 2024 | 0% |
| פברואר 2024 | 0% |
| ינואר 2024 | 0% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | 0% |
| נובמבר 2023 | 0% |
| אוקטובר 2023 | 0% |
| ספטמבר 2023 | 0% |
| אוגוסט 2023 | 0% |
| יולי 2023 | 0% |
| יוני 2023 | 0% |
| מאי 2023 | 0% |
| אפריל 2023 | 0% |
| מרץ 2023 | 0% |
| פברואר 2023 | 0% |
| ינואר 2023 | 0% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | 0% |
| נובמבר 2022 | 0% |
| אוקטובר 2022 | 0% |
| ספטמבר 2022 | 0% |
| אוגוסט 2022 | 0% |
| יולי 2022 | 0% |
| יוני 2022 | 0% |
| מאי 2022 | 0% |
| אפריל 2022 | 0% |
| מרץ 2022 | 0% |
| פברואר 2022 | 0% |
| ינואר 2022 | 0% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | 0% |
| נובמבר 2021 | 0% |
| אוקטובר 2021 | 0% |
| ספטמבר 2021 | 0% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי הפניקס השתלמות בניהול אישי מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים אחרים | 43.86% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 29.57% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 14.99% |
| קרנות נאמנות | 7.19% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 3.18% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 1.22% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 56.27% |
| נכסים לא סחירים | 43.73% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 56.42% |
| נכסים בארץ | 43.58% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קרנות השתלמות בניהול אישי (IRA) באותו מסלול השקעה
השוו בין קרנות השתלמות בניהול אישי (IRA) במסלול IRA לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 7 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 4 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 1 |  אקטיון השתלמות IRA | 2.35% | 5.46% | 0.00% | 0.00% | 0.26% | אקטיון בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 |  גלובל נט השתלמות IRA | 0.00% | 0.00% | 0.00% | -3.22% | 0.29% | גלובלנט ניהול קופות גמל בע"מ |
| 3 | גלובל נט השתלמות בניהול אישי | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.31% | גלובלנט ניהול קופות גמל בע"מ |
| 5 |  מגדל השתלמות בניהול אישי IRA | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.36% | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ |
| 6 |  מיטב השתלמות בניהול אישי | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.3% | מיטב גמל ופנסיה בע"מ |
| 7 |  סלייס השתלמות בניהול אישי | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | 0.34% | סלייס גמל בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202109 עד 202608.תנאי הלוואה כנגד קרן ההשתלמות — הפניקס פנסיה וגמל בע"מ
לפי המידע הזמין, הפניקס פנסיה וגמל בע"מ מאפשר קבלת הלוואה כנגד כספים צבורים, בכפוף לסוג הכספים, למדיניות הגוף ולאישור פרטני. להלן התנאים הידועים לפי חלופות ההחזר הזמינות.
הלוואה כנגד כספים נזילים
שפיצר בריבית פריים — עד 84 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 75%
- ריבית
- פריים מינוס 0.5% עד פריים +0.8%
- תקופת ההלוואה
- עד 84 חודשים
הערות: ניתן לקבל גרייס
הלוואה כנגד כספים שאינם נזילים
שפיצר בריבית פריים — עד 84 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 45%
- ריבית
- פריים מינוס 0.5% עד פריים +0.8%
- תקופת ההלוואה
- עד 84 חודשים
הערות: ניתן לקבל גרייס
התנאים, הריביות והזכאות עשויים להשתנות. לפני קבלת החלטה יש לקבל הצעה רשמית ועדכנית ישירות מהגוף המנהל; המידע אינו הצעת אשראי.
שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מה עולה מהשוואת התשואה ודמי הניהול מהצבירה?
דמי הניהול מהצבירה נמוכים מהממוצע, אך גם התשואה המדווחת נמוכה ממנו. ההשוואה מתארת תשואה לתקופה ודמי ניהול מהצבירה בלבד; היא אינה דירוג כולל, אינה מותאמת לסיכון ואינה קובעת התאמה אישית.
איך דמי הניהול מהצבירה במסלול משתווים למסלולים דומים?
דמי הניהול הממוצעים מהצבירה הם 0.24%, לעומת 0.31% בממוצע בקרב 6 מסלולים אחרים. מדובר בפער של -0.07 נקודות אחוז.
מה מיקום המסלול ביחס למסלולים דומים?
התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים הייתה 0.00%, לעומת 1.19% בממוצע בקרב 6 מסלולים אחרים בקבוצה — פער של -1.19 נקודות אחוז. מיקום המסלול הוא 2 מתוך 7. זהו מיקום לפי תשואה לתקופה, לא דירוג כולל או מותאם לסיכון.
