אלטשולר שחם גמל אשראי ואג"ח
אלטשולר שחם גמל אשראי ואג"ח מדורג במקום 12 מתוך 12 בקופות גמל במסלול אשראי ואג"ח (ללא קופות סקטוריאליות ומפעליות) לפי התשואה המדווחת בחודש ספטמבר 2026 (-1.12%, ברבעון התחתון); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון.
מבוסס על דיווח ספטמבר 2026
מתחת לטווח של יתר המסלולים
מתחת לטווח של יתר המסלולים
מתחת לטווח של יתר המסלולים
ההשוואה מציגה ממוצע פשוט וטווח של המסלולים האחרים בקבוצת ההשוואה ובאותה תקופת דיווח, ללא המסלול הנוכחי. נכללים רק מסלולים עם נתון זמין לכל מדד, ולכן מספרם עשוי להשתנות בין המדדים.
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח ספטמבר 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־4 מתוך 12 החודשים שנבדקו בתקופה אוקטובר 2025 עד ספטמבר 2026; הנתון מצביע על כך שהיתרון מול הקבוצה לא היה עקבי.
- המיקום היחסי של המסלול שונה בין הטווחים: מקום 11 מתוך 11 לפי תשואה מצטברת ל־3 שנים, לעומת מקום 7 מתוך 10 לפי 5 שנים. אלו מיקומי תשואה לתקופות, לא דירוג כולל או מותאם לסיכון.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- -1.12%
- תשואה מתחילת השנה
- 1.33%
- תשואה מצטברת ל-12 חודשים
- 2.28%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 14.36%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 14.35%
- תשואה שנתית ממוצעת ל־3 שנים
- 4.57%
- תשואה שנתית ממוצעת ל־5 שנים
- 2.72%
- מדד שארפ ?
- -0.24
- אלפא ?
- -0.12%
- סטיית תקן ?
- 2.28%
דמי ניהול
- דמי ניהול ממוצעים מצבירה
- 0.6%
- דמי ניהול ממוצעים מהפקדה
- 0.37%
דמי הניהול הם ממוצעים מדווחים. התנאים האישיים נקבעים בהסכם עם הגוף המנהל.
פרטי המסלול והיקף נכסים
- תאריך פתיחת המסלול
- אוקטובר 2008
- סה"כ נכסים
- 663 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- -4 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 88.9%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אופי המסלול ומדיניות ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
אלטשולר שחם גמל אשראי ואג"ח היא קופת גמל המתמקדת באג״ח ובאשראי בניהול אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ. מקורות הביצוע המרכזיים הם ריבית, הצמדה ומרווחי אשראי, ולא עליית שווי מניות כמנוע עיקרי. ההבדלים בין מסלולים בקבוצה זו נובעים מהחלוקה בין אג״ח ממשלתיות לקונצרניות, איכות המנפיקים, המח״מ והיקף האשראי הלא סחיר.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
מסלול אג״חי אינו חסר סיכון: עליית ריבית עלולה להפחית את שווי האג״ח, והרעה ביכולת ההחזר של מנפיקים עלולה להרחיב מרווחי אשראי ולגרום להפסדים. הרכב הנכסים האחרון משלב אג״ח ממשלתיות וקונצרניות, ולכן הוא חשוף הן לסיכון ריבית והן לסיכון אשראי.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה נובמבר 2023, עם תשואה של 1.69%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה ספטמבר 2026, עם ירידה של 1.12%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| ספטמבר 2026 | -1.12% |
| אוגוסט 2026 | +0.53% |
| יולי 2026 | -0.54% |
| יוני 2026 | +0.45% |
| מאי 2026 | +1.22% |
| אפריל 2026 | +1.06% |
| מרץ 2026 | -1% |
| פברואר 2026 | +0.5% |
| ינואר 2026 | +0.25% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | -0.23% |
| נובמבר 2025 | +0.23% |
| אוקטובר 2025 | +0.94% |
| ספטמבר 2025 | +0.66% |
| אוגוסט 2025 | +0.87% |
| יולי 2025 | +0.04% |
| יוני 2025 | +1.07% |
| מאי 2025 | -0.72% |
| אפריל 2025 | +0.53% |
| מרץ 2025 | +0.56% |
| פברואר 2025 | +0.9% |
| ינואר 2025 | +0.18% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | +0.01% |
| נובמבר 2024 | +0.72% |
| אוקטובר 2024 | +0.12% |
| ספטמבר 2024 | +0.74% |
| אוגוסט 2024 | +0.67% |
| יולי 2024 | +0.95% |
| יוני 2024 | +0.3% |
| מאי 2024 | +0.6% |
| אפריל 2024 | +0.03% |
| מרץ 2024 | +0.56% |
| פברואר 2024 | -0.33% |
| ינואר 2024 | +0.27% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +1.4% |
| נובמבר 2023 | +1.69% |
| אוקטובר 2023 | -0.59% |
| ספטמבר 2023 | -0.94% |
| אוגוסט 2023 | +0.43% |
| יולי 2023 | +0.52% |
| יוני 2023 | +0.05% |
| מאי 2023 | +0.64% |
| אפריל 2023 | +0.51% |
| מרץ 2023 | +0.76% |
| פברואר 2023 | -0.64% |
| ינואר 2023 | +0.77% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -0.32% |
| נובמבר 2022 | +0.3% |
| אוקטובר 2022 | +0.39% |
| ספטמבר 2022 | -0.87% |
| אוגוסט 2022 | -0.76% |
| יולי 2022 | +0.94% |
| יוני 2022 | -0.31% |
| מאי 2022 | -1.09% |
| אפריל 2022 | +0.16% |
| מרץ 2022 | +0.12% |
| פברואר 2022 | -0.76% |
| ינואר 2022 | -0.65% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | +0.22% |
| נובמבר 2021 | +0.13% |
| אוקטובר 2021 | +0.43% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי אלטשולר שחם גמל אשראי ואג"ח מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לספטמבר 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 62.23% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 11.54% |
| הלוואות | 8.14% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 7.41% |
| נכסים אחרים | 4.86% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 2.83% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 1.47% |
| קרנות נאמנות | 1.45% |
| פיקדונות | 0.05% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 85.16% |
| נכסים לא סחירים | 14.84% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 86.27% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 13.73% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קופות גמל באותו מסלול השקעה
השוו בין קופות גמל במסלול אשראי ואג"ח לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואת 12 חודשים, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול ממוצעים מצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 12 מסלולים פעילים. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 12 לפי התשואה החודשית האחרונה.
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202110 עד 202609.תנאי הלוואה כנגד קופת הגמל — אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ
לפי המידע הזמין, אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ מאפשר קבלת הלוואה כנגד כספים צבורים, בכפוף לסוג הכספים, למדיניות הגוף ולאישור פרטני. להלן התנאים הידועים לפי חלופות ההחזר הזמינות.
הלוואה כנגד כספים נזילים
בלון/ גרייס/ שפיצר בריבית פריים — 36 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 78%
- ריבית
- ריבית פריים
- תקופת ההלוואה
- 36 חודשים
- סכום מינימלי
- 10,000 ₪
- סכום מרבי
- 500,000 ₪
הערות: מיתרת מהכספים הנזילים. לא יותר ממיליון ש"ח במצטבר.
התנאים, הריביות והזכאות עשויים להשתנות. לפני קבלת החלטה יש לקבל הצעה רשמית ועדכנית ישירות מהגוף המנהל; המידע אינו הצעת אשראי.
שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מה מיקום המסלול לפי התשואה בחודש ספטמבר 2026?
התשואה המדווחת בחודש ספטמבר 2026 הייתה -1.12%, לעומת -0.45% בממוצע בקרב 11 מסלולים אחרים בקבוצה — פער של -0.67%. מיקום המסלול הוא 12 מתוך 12 (ברבעון התחתון). זהו מיקום לפי תשואה לתקופה, לא דירוג כולל או מותאם לסיכון.
