השוואת קופות גמל בניהול אישי IRA
קופות גמל בניהול אישי IRA מאפשרות לחוסכים מתקדמים לנהל את כספי קופת הגמל באופן עצמאי יותר, באמצעות בחירה ישירה של ניירות ערך, קרנות מחקות, אג״ח, מניות ורכיבי השקעה נוספים בהתאם למגבלות הדין והגוף המנהל. זהו מסלול שאינו מתאים לכל חוסך: הוא דורש ידע, משמעת, מעקב שוטף והבנה של הסיכון בכל החלטת השקעה.
למי מתאים מסלול IRA בקופת גמל?
מסלול IRA מתאים בעיקר לחוסכים שמבינים את שוק ההון ורוצים שליטה רחבה יותר על תמהיל ההשקעות שלהם. מי שמעדיף ניהול מקצועי מלא על ידי בית השקעות או חברת ביטוח עשוי להעדיף מסלול מנוהל רגיל. לפני מעבר לניהול אישי כדאי לקרוא את המדריך לקופת גמל בניהול אישי IRA ולהשוות גם מול קופת גמל רגילה.
מה חשוב לבדוק בטבלה?
בטבלת ההשוואה כדאי לבדוק אילו גופים מאפשרים ניהול אישי, מהם דמי הניהול, האם קיימות מגבלות השקעה, מה רמת השירות ומהם הכלים הדיגיטליים לניהול החשבון. בניגוד למסלול רגיל, כאן התשואה תלויה במידה רבה בהחלטות החוסך, ולכן יש משמעות גבוהה גם לעלויות מסחר, זמינות מידע ואיכות הפלטפורמה. ניתן לשלב את הבדיקה עם דמי ניהול בקופת גמל ועם מחשבון תשואות.
שורה תחתונה
קופת גמל IRA יכולה להיות פתרון איכותי לחוסכים בעלי ניסיון שמבקשים שליטה, שקיפות וגמישות. עם זאת, היא אינה “מסלול קסם” ואינה מבטיחה תשואה עודפת. היתרון המרכזי שלה מגיע כאשר החוסך יודע לנהל סיכון, לפזר השקעות ולבחון את העלות הכוללת לאורך זמן.
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול והיקף נכסים, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור אוגוסט 2026.
קופות גמל בניהול אישי IRA במסלול IRA
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | אוגוסט | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
1  אקטיון גמל IRA מ.ה. 14938 | 1.3% | 5.27% | 6.32% | — | — | 0.24% | 31.15 מיליוני ₪ |
2  גלובל נט גמל IRA מ.ה. 1541 | 0% | 0% | 0% | 0% | -1.08% | 0.28% | 439.96 מיליוני ₪ |
| 3 גלובל נט גמל בניהול אישי מ.ה. 2098 | 0% | 0% | 0% | 0% | 0% | 0.31% | 3,363.25 מיליוני ₪ |
4  הפניקס גמל בניהול אישי מ.ה. 2023 | 0% | 0% | 0% | 0% | 0% | 0.15% | 1,679.87 מיליוני ₪ |
5  מגדל לתגמולים בניהול אישי IRA מ.ה. 8888 | 0% | 0% | 0% | 0% | 0% | 0.22% | 161.92 מיליוני ₪ |
6  מיטב גמל בניהול אישי מ.ה. 1486 | 0% | 0% | 0% | 0% | 0% | 0.28% | 9,543.57 מיליוני ₪ |
8  מנורה מבטחים גמל בניהול אישי IRA מ.ה. 15367 | -2.96% | — | -0.59% | — | — | — | 454.48 מיליוני ₪ |
7  סלייס גמל בניהול אישי מ.ה. 1514 | 0% | 0% | 0% | — | — | — | 635.09 מיליוני ₪ |
