השוואת מוצרי חיסכון והשקעה
השוואת קרנות השתלמות במסלול אג"ח
קרנות השתלמות במסלול אג"ח – השוואה בין 89 קרנות המושקעות בעיקר באגרות חוב ממשלתיות ותאגידיות. ההשוואה כוללת 28 גופים מנהלים. מסלול אג"ח בקרן השתלמות מתאים לחוסכים הנמצאים בשנה-שנתיים לפתיחת חלון הנזילות של שש השנים, ורוצים להגן על הצבירה מתנודתיות שוק. בנוסף, חוסכים עם פרופיל סיכון נמוך מוצאים במסלול זה פשרה בין שמרנות לבין פוטנציאל תשואה עדיף על פיקדון. בין הפרמטרים החשובים: מח"מ ממוצע, חשיפה תאגידית, ורגישות לשינויי ריבית. הפטור ממס רווחי הון לאחר שש שנות ותק מגדיל את היתרון היחסי של כל תשואה נטו. דירוג Berki מביא בחשבון ביצועים ועלויות. השוו ובחרו.
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול והיקף נכסים, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור אוגוסט 2026.
קרנות השתלמות במסלול אג"ח במסלול אשראי ואג"ח
מסלול אשראי ואג"ח הוא מסלול המתמחה בהשקעה באג"ח קונצרני, אג"ח ממשלתי ואשראי, ללא חשיפה משמעותית למניות. המסלול מתאים לחוסכים שמחפשים תשואה עודפת על פני אג"ח ממשלתי, ברמת סיכון בינונית-נמוכה.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | אוגוסט | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
11  אנליסט השתלמות אשראי ואג"ח מ.ה. 972 | 0.11% | 5.64% | 3.19% | 17.02% | 14.27% | 0.61% | 248.92 מיליוני ₪ |
10  הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח מ.ה. 716 | 0.19% | 4.31% | 2.42% | 15.98% | 14.83% | 0.64% | 728.02 מיליוני ₪ |
9  הראל השתלמות אשראי ואג"ח מ.ה. 1485 | 0.34% | 5.13% | 2.73% | 16.98% | 13.42% | 0.6% | 387.56 מיליוני ₪ |
7  כלל השתלמות אשראי ואג"ח מ.ה. 1348 | 0.38% | 5.98% | 3.54% | 19.48% | 18.41% | 0.54% | 409.78 מיליוני ₪ |
8  מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים – אשראי ואג"ח מ.ה. 14483 | 0.38% | 6.95% | 4.06% | 29.17% | — | 0.64% | 529.43 מיליוני ₪ |
5  ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אשראי ואג"ח מ.ה. 1319 | 0.4% | 5.1% | 2.57% | 16.42% | 18.93% | 0.68% | 493.35 מיליוני ₪ |
6  מגדל השתלמות מסלול אשראי ואג"ח מ.ה. 199 | 0.4% | 5.19% | 2.89% | 17.12% | 13.5% | 0.56% | 475.61 מיליוני ₪ |
2  אלטשולר שחם השתלמות אשראי ואג"ח מ.ה. 1378 | 0.58% | 4.34% | 2.65% | 14.88% | 15.51% | 0.66% | 509.07 מיליוני ₪ |
3  מיטב השתלמות אשראי ואג"ח מ.ה. 1240 | 0.58% | 5.66% | 3.07% | 18.78% | 23.3% | 0.59% | 1,090.18 מיליוני ₪ |
4  מנורה מבטחים השתלמות מסלול אשראי ואג"ח מ.ה. 13357 | 0.58% | 7.97% | 3.99% | 21.92% | 29.7% | 0.47% | 560.97 מיליוני ₪ |
1  אינפיניטי השתלמות אשראי ואג"ח מ.ה. 1084 | 0.68% | 6.76% | 4.05% | 22.06% | 22.15% | 0.68% | 159.59 מיליוני ₪ |
