השוואת מוצרי חיסכון והשקעה
השוואת פוליסות חיסכון במסלול כללי
פוליסות חיסכון במסלול כללי – השוואה בין 19 פוליסות של חברות הביטוח המובילות, עם מדיניות השקעה מאוזנת המשלבת מניות, אגרות חוב ואפיקים נוספים. ההשוואה כוללת 8 גופים מנהלים. מסלול כללי בפוליסת חיסכון הוא הפופולרי ביותר ומציע ניהול מקצועי ומגוון לחוסכים שאינם רוצים ריכוזיות בנכס אחד. בין הפרמטרים לבחינה: ביצועים לתקופות שונות, דמי ניהול מנכסים (המשמעותיים יותר מדמי ניהול מהפקדה לאורך זמן), ודירוג Berki. עקביות ביצועים על פני מחזורים כלכליים שלמים היא סיגנל חשוב לאיכות הניהול. שקיפות מדיניות ההשקעה ורמת הדיווח של חברת הביטוח הם פרמטרים נוספים לשקול. השוו ובחרו.
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול והיקף נכסים, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור אוגוסט 2026.
פוליסות חיסכון במסלול כללי
מסלול כללי הוא מסלול השקעה המשלב נכסים מסוגים שונים - מניות, אג"ח ממשלתי, אג"ח קונצרני ועוד, לפי שיקול דעת ועדת ההשקעות של הגוף המנהל. מתאים לחוסכים שמעוניינים בפיזור רחב ללא התמחות באפיק ספציפי.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | אוגוסט | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
15  הראל fidelity מסלול כללי מ.ה. 15339 | -0.37% | -4.12% | -4.69% | — | — | 1.36% | 60.19 מיליוני ₪ |
14  הפניקס BlackRock כללי מ.ה. 13644 | -0.23% | 0.77% | -0.14% | 13.83% | — | 1.37% | 622.91 מיליוני ₪ |
13  כלל חברה לביטוח בע"מ State Street כללי מ.ה. 15231 | 0.11% | 1.38% | 1.21% | — | — | 1.3% | 9.58 מיליוני ₪ |
1  הכשרה-בסט אינווסט-אלטשולר שחם-כללי מ.ה. 143 | 1.35% | 9.56% | 5.29% | 36.26% | 31.46% | 0.84% | 2,216.64 מיליוני ₪ |
| 3 הכשרה חברה לביטוח בע"מ – בסט אינווסט – ילין לפידות -כללי מ.ה. 9302 | 1.11% | 10.56% | 5.68% | 36.25% | 38.44% | 0.84% | 3,457.20 מיליוני ₪ |
| 6 הכשרה חברה לביטוח בע"מ- כללי מ.ה. 62 | 0.97% | 10.57% | 5.66% | 36.05% | 39.98% | 0.82% | 4,868.37 מיליוני ₪ |
12  אי.די.אי.-כללי מ.ה. 108 | 0.25% | 11.15% | 5.12% | 40.06% | 35.58% | 0.82% | 215.34 מיליוני ₪ |
| 5 הכשרה- אנליסט ניהול תיקי השקעות בע"מ- כללי מ.ה. 13498 | 0.99% | 11.65% | 6.27% | 37.55% | — | 0.84% | 2,033.21 מיליוני ₪ |
| 2 הכשרה חברה לביטוח בע"מ – מנוהל באמצעות מיטב ניהול תיקים בע"מ – כללי מ.ה. 9719 | 1.26% | 12.29% | 6.64% | 43.05% | 46.74% | 0.84% | 6,296.89 מיליוני ₪ |
| 8 הפניקס מסלול השקעה כללי מ.ה. 50 | 0.87% | 12.6% | 6.31% | 41.51% | 47.82% | 0.86% | 37,621.21 מיליוני ₪ |
| 4 הראל מסלול כללי מ.ה. 88 | 1.03% | 12.97% | 6.79% | 36.45% | 40.55% | 0.86% | 25,553.13 מיליוני ₪ |
| 10 הכשרה- מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ- כללי מ.ה. 12937 | 0.72% | 13.05% | 7.12% | 41.82% | 40.45% | 0.84% | 3,253.05 מיליוני ₪ |
7  מגדל – כללי מ.ה. 17013 | 0.92% | 13.63% | 7.31% | 40.54% | 44.51% | 1.11% | 38,125.23 מיליוני ₪ |
11  איילון- כללי מ.ה. 116 | 0.55% | 14.83% | 7.68% | 47.62% | 51.27% | 0.84% | 4,896.11 מיליוני ₪ |
| 9 כלל חברה לביטוח בע"מ כללי מ.ה. 99 | 0.83% | 15% | 8.03% | 42.67% | 45.58% | 0.89% | 14,161.76 מיליוני ₪ |
