השוואת מוצרי חיסכון והשקעה
השוואת פוליסות חיסכון במסלול אג"ח
פוליסות חיסכון במסלול אג"ח – השוואה בין 39 פוליסות המושקעות בעיקר באגרות חוב ממשלתיות ותאגידיות. ההשוואה כוללת 8 גופים מנהלים. מסלול אג"ח בפוליסת חיסכון מתאים לחוסכים עם פרופיל סיכון שמרני-בינוני, המחפשים תנודתיות נמוכה יחסית ותשואה שוטפת. בין הפרמטרים הקריטיים לבחינה: מח"מ ממוצע של תיק האג"ח, רמת דירוגי האשראי הממוצעים ורגישות לשינויי ריבית – שכן שינוי ריבית בנק ישראל משפיע ישירות על ערך תיק האג"ח. דמי ניהול מנכסים הם הגורם הדומיננטי בהשפעה על תשואה נטו. דירוג Berki מביא בחשבון ביצועים יחסיים ועלויות. השוו ובחרו.
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול והיקף נכסים, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור אוגוסט 2026.
פוליסות חיסכון במסלול אג"ח במסלול אג"ח ממשלות
מסלול אג"ח ממשלות הוא מסלול המתמקד בהשקעה באגרות חוב שהונפקו על ידי ממשלות, ומציע רמת סיכון נמוכה יחסית תוך שאיפה לתשואה יציבה וצפויה לאורך זמן.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | אוגוסט | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
6  מגדל אג"ח ממשלות מ.ה. 68 | 0.21% | 3.84% | 2.06% | 10.77% | 3.71% | 1.05% | 399.17 מיליוני ₪ |
4  הכשרה חברה לביטוח בע"מ – מנוהל באמצעות אנליסט ניהול תיקי השקעות בע"מ – אג"ח ממשלות מ.ה. 13499 | 0.28% | 4.95% | 2.87% | 13.75% | — | 0.83% | 87.00 מיליוני ₪ |
| 3 הכשרה חברה לביטוח בע"מ – מנוהל באמצעות אלטשולר שחם בע"מ – אג"ח ממשלות מ.ה. 141 | 0.32% | 4.02% | 2.21% | 14.69% | 12.95% | 0.84% | 305.46 מיליוני ₪ |
| 7 הכשרה חברה לביטוח בע"מ – אג"ח ממשלות מ.ה. 57 | 0.12% | 3.72% | 1.68% | 11.61% | 12.66% | 0.83% | 312.57 מיליוני ₪ |
| 1 הכשרה – מנוהל באמצעות מיטב ניהול תיקים בע"מ – אג"ח ממשלות מ.ה. 9721 | 0.47% | 4.89% | 2.94% | 13.38% | 10.39% | 0.84% | 228.25 מיליוני ₪ |
| 8 הכשרה – מנוהל באמצעות מור בית השקעות ניהול תיקים בע"מ – אג"ח ממשלות מ.ה. 12936 | 0.02% | 3.75% | 2.22% | 13.83% | 9.98% | 0.84% | 152.43 מיליוני ₪ |
| 5 הכשרה – מנוהל באמצעות ילין לפידות ניהול תיקי השקעות בע"מ – אג"ח ממשלות מ.ה. 9300 | 0.28% | 4.14% | 2.47% | 12.68% | 10.72% | 0.84% | 237.27 מיליוני ₪ |
2  איי. די. איי. חברה לביטוח בע"מ מסלול אג"ח ממשלות מ.ה. 1 | 0.35% | 4.85% | 2.83% | 14.94% | 17.03% | 0.96% | 81.45 מיליוני ₪ |
