הפניקס אשראי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מציג תשואה מתחילת השנה של 3.62%, מעל ממוצע ביטוחי מנהלים במסלול עד 25% מניות העומד על 2.23%. דמי הניהול במסלול עומדים על 0.80% והם קרובים לממוצע בקבוצת ההשוואה, שבה הממוצע הוא 0.78%.
מבוסס על דיווח יוני 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על תשואות, דמי ניהול, השוואה לביטוחי מנהלים במסלול עד 25% מניות וחשיפות ההשקעה של המסלול לתקופת הדיווח יוני 2026.
יתרונות בולטים
- הפניקס אשראי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מציג תשואה מתחילת השנה של 3.62%, מעל ממוצע ביטוחי מנהלים במסלול עד 25% מניות בפער של +1.39%.
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־9 מתוך 12 החודשים שנבדקו, נתון שמצביע על עקביות יחסית בתקופה האחרונה.
נקודות שכדאי לבדוק
- לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול נמוכה יחסית ועומדת על 21.51%, ולכן נכון להשוות אותו למסלולים סולידיים יותר ובעלי חשיפה מנייתית דומה.
- החשיפה לחו״ל במסלול משמעותית ועומדת על 30.46%, ולכן ביצועי המסלול עשויים להיות מושפעים משווקים גלובליים.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.12%
- תשואה מתחילת השנה
- 3.62%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 29.73%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 28.46%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 9.06%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 5.14%
- מדד שארפ ?
- 0.83
- סטיית תקן ?
- 4.02%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.8%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 3,677 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 81%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הפניקס אשראי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) הוא מסלול בפוליסת חיסכון אג״חי בניהול הפניקס חברה לביטוח בע"מ, עם אפשרות להחזיק רכיב מנייתי בשיעור שאינו עולה על 25%. עיקר התיק נשען בדרך כלל על אג״ח ממשלתיות, אג״ח קונצרניות, אשראי ומזומן, בעוד שהמניות משמשות רכיב משלים. תקרת המניות מבהירה שזה אינו מסלול מנייתי, אך גם לא מסלול אג״חי טהור.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
התנהגות המסלול מושפעת בעיקר משינויים בריבית, ממח״מ האג״ח ומאיכות האשראי של המנפיקים. הרכיב המנייתי עשוי לתרום בתקופות של עליות בשוק, אך גם להגדיל את התנודתיות בתקופות ירידה. לכן חשוב להבחין בין התקרה המותרת לבין החשיפה המנייתית בפועל בתקופת הדיווח האחרונה.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2025-2026 | תשואה חודשית |
|---|---|
| יוני 2026 | 0.12% |
| מאי 2026 | 1.32% |
| אפריל 2026 | 2.19% |
| מרץ 2026 | -1.35% |
| פברואר 2026 | 0.28% |
| ינואר 2026 | 1.04% |
| דצמבר 2025 | 0.61% |
| נובמבר 2025 | 0.84% |
| אוקטובר 2025 | 0.87% |
| ספטמבר 2025 | 1.20% |
| אוגוסט 2025 | 0.77% |
| יולי 2025 | 0.81% |
| יוני 2025 | 1.96% |
| מאי 2025 | 0.66% |
| אפריל 2025 | 0.72% |
| מרץ 2025 | -0.33% |
| פברואר 2025 | 0.58% |
| ינואר 2025 | 0.67% |
| שנת 2024 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | 0.85% |
| נובמבר 2024 | 1.63% |
| אוקטובר 2024 | 0.38% |
| ספטמבר 2024 | 1.10% |
| אוגוסט 2024 | 1.11% |
| יולי 2024 | 1.04% |
| יוני 2024 | 0.29% |
| מאי 2024 | 0.79% |
| אפריל 2024 | -0.55% |
| מרץ 2024 | 1.52% |
| פברואר 2024 | 1.05% |
| ינואר 2024 | 0.35% |
| שנת 2023 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | 2.25% |
| נובמבר 2023 | 2.91% |
| אוקטובר 2023 | -2.14% |
| ספטמבר 2023 | -0.82% |
| אוגוסט 2023 | 0.20% |
| יולי 2023 | 1.37% |
| יוני 2023 | 1.15% |
| מאי 2023 | 1.02% |
| אפריל 2023 | 0.97% |
| מרץ 2023 | 0.36% |
| פברואר 2023 | -1.67% |
| ינואר 2023 | 1.77% |
| שנת 2022 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -0.82% |
| נובמבר 2022 | 0.79% |
| אוקטובר 2022 | 0.95% |
| ספטמבר 2022 | -2.85% |
| אוגוסט 2022 | -0.90% |
| יולי 2022 | 2.12% |
| יוני 2022 | -1.19% |
| מאי 2022 | -2.10% |
| אפריל 2022 | -1.29% |
| מרץ 2022 | 0.02% |
| פברואר 2022 | -1.09% |
| ינואר 2022 | -1.26% |
| שנת 2021 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | 0.94% |
| נובמבר 2021 | 0.17% |
| אוקטובר 2021 | 1.15% |
| ספטמבר 2021 | -0.09% |
| אוגוסט 2021 | 1.15% |
| יולי 2021 | -0.09% |
| יוני 2021 | 0.44% |
| מאי 2021 | 1.25% |
| אפריל 2021 | 1.00% |
| מרץ 2021 | 1.42% |
| פברואר 2021 | 0.48% |
| ינואר 2021 | 1.06% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
| סוגי נכסי השקעה | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 44.45% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 16.00% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 15.24% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 9.25% |
| נכסים אחרים | 6.93% |
| הלוואות | 4.66% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 2.66% |
| קרנות נאמנות | 1.38% |
| פיקדונות | -0.58% |
| חשיפה למט"ח | התפלגות נכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 76.95% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 23.05% |
| סחירות הנכסים | התפלגות הנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 84.61% |
| נכסים לא סחירים | 15.39% |
ביטוחי מנהלים באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית ביטוחי מנהלים, במסלול התמחות עד 25% מניות. ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | 1% | 1.79% | 15.75% | 16.32% | 0.81% | ||
| 2 |  | 0.84% | 1.61% | 13.48% | 15.66% | 0.79% | ||
| 3 |  | 0.61% | 3.28% | 26.33% | 25.28% | 0.74% |
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר ביטוחי מנהלים, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
שאלות נפוצות
מה התשואות של הפניקס אשראי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות)?
נכון לתקופת הדיווח האחרונה, התשואה מתחילת השנה היא 3.62%, לעומת ממוצע של 2.23% בביטוחי מנהלים במסלול עד 25% מניות. התשואה המצטברת ל־3 שנים היא 29.73%, והתשואה המצטברת ל־5 שנים היא 28.46%. כדאי לבחון כמה תקופות במקביל ולא להסתמך על חודש בודד.
איך דמי הניהול במסלול ביחס לביטוחי מנהלים במסלול עד 25% מניות?
דמי הניהול הממוצעים מהצבירה במסלול עומדים על 0.80%, לעומת ממוצע של 0.78% בקבוצת ההשוואה. לפי הפער בין הנתונים, דמי ניהול קרובים לממוצע.
מה רמת החשיפה למניות במסלול?
לפי נתוני רשות שוק ההון, החשיפה למניות במסלול עומדת על 21.51%. ככל שהחשיפה למניות גבוהה יותר, כך עשויה לעלות התנודתיות, ולכן נכון להשוות את המסלול למסלולים ברמת סיכון דומה.
איך נכון להשוות את המסלול לביטוחי מנהלים במסלול עד 25% מניות?
כדאי להשוות תשואות בכמה טווחי זמן, דמי ניהול, חשיפה למניות, חשיפה לחו״ל ולמט״ח והיקף נכסים. השוואה על בסיס נתון יחיד עלולה לתת תמונה חלקית.
המשיכו לקרוא על ביטוחי מנהלים
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על ביטוחי מנהלים. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
קרן פנסיה או ביטוח מנהלים – מה עדיף? מדריך מלא על דמי ניהול, מקדם קצבה, כיסוי ביטוחי, יתרונות וחסרונות, ומתי כדאי לשמור ביטוח מנהלים ישן.
ביטוח מנהלים – מה זה, איך עובד ולמי זה מתאים? מדריך מקיף על מקדם קצבה מובטח, דמי ניהול, השוואה לקרן פנסיה וכל מה שחשוב לדעת לפני שמחליטים.
