השוואת מוצרי חיסכון והשקעה
השוואת פוליסות ותיקות משתתפות ברווחים
פוליסות ותיקות משתתפות ברווחים – השוואה בין 20 פוליסות ביטוח מנהלים ותיקות שבהן מנגנון ניהול החיסכון והזכויות עשוי להיות שונה ממוצרים חדשים יותר. ההשוואה כוללת 7 גופים מנהלים. בפוליסות אלה חשוב לבדוק בזהירות את מאפייני המוצר, דמי הניהול, התשואות לאורך זמן, מנגנון ההשתתפות ברווחים והשלכות אפשריות של שינוי או ניוד. דירוג Berki מרכז נתונים השוואתיים על בסיס נתוני רשות שוק ההון ומאפשר לבחון את איכות הניהול ביחס לקבוצת ההשוואה. לפני קבלת החלטה לגבי פוליסה ותיקה, מומלץ לבחון את הנתונים באופן מקצועי ומותאם אישית.
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול והיקף נכסים, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור אוגוסט 2026.
פוליסות ותיקות משתתפות ברווחים במסלול כללי
מסלול כללי הוא מסלול השקעה המשלב נכסים מסוגים שונים - מניות, אג"ח ממשלתי, אג"ח קונצרני ועוד, לפי שיקול דעת ועדת ההשקעות של הגוף המנהל. מתאים לחוסכים שמעוניינים בפיזור רחב ללא התמחות באפיק ספציפי.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | אוגוסט | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
19  הפניקס -קרן י' מ.ה. 7012 | 0.39% | 12.84% | 5.89% | 42.08% | 50.58% | 2.72% | 37,743.42 מיליוני ₪ |
17  איילון-קרן י' מ.ה. 46012 | 0.69% | 15.27% | 7.9% | 49.03% | 53.47% | 2.79% | 2,220.29 מיליוני ₪ |
| 18 הפניקס -קרן ט' מ.ה. 7011 | 0.69% | 13% | 7.07% | 41.53% | 43.4% | 2.08% | 1,220.82 מיליוני ₪ |
| 16 איילון-קרן י' חדשה מ.ה. 46013 | 0.74% | 15.19% | 7.86% | 48.65% | 52.75% | 0.95% | 463.99 מיליוני ₪ |
15  הכשרה חברה לביטוח בע"מ – קרן י' מ.ה. 35012 | 0.75% | 8.28% | 4.07% | 32.52% | 38.29% | 1.86% | 1,886.40 מיליוני ₪ |
| 14 איילון-קרן ט' מ.ה. 46011 | 0.8% | 15.31% | 7.81% | 50.18% | 55.64% | 3.18% | 13.43 מיליוני ₪ |
13  מגדל-קרן ט' מ.ה. 17011 | 0.82% | 11.72% | 6.59% | 34.92% | 40.27% | 1.54% | 3,115.59 מיליוני ₪ |
| 12 מגדל-קרן ח' מ.ה. 17010 | 0.85% | 12.17% | 6.92% | 36.59% | 43.54% | 1.65% | 29.82 מיליוני ₪ |
11  כלל-קרן ט' מ.ה. 14011 | 0.88% | 15.06% | 8.11% | 42.91% | 47.23% | 2.07% | 2,464.46 מיליוני ₪ |
| 9 הכשרה חברה לביטוח בע"מ – קרן ט' מ.ה. 35011 | 0.89% | 10.74% | 5.48% | 32.8% | 28.83% | 0.87% | 75.65 מיליוני ₪ |
| 10 כלל-קרן י' מ.ה. 14012 | 0.89% | 15.27% | 8.23% | 43.61% | 47.83% | 2.19% | 50,031.90 מיליוני ₪ |
| 8 מגדל-קרן י' מ.ה. 17012 | 0.9% | 13.36% | 7.22% | 40.44% | 47.98% | 2.21% | 86,672.43 מיליוני ₪ |
7  הראל-קרן ח' מ.ה. 259010 | 0.99% | 12.69% | 7.03% | 35.96% | 41.13% | 1.86% | 3.56 מיליוני ₪ |
| 6 הראל-קרן ט' מ.ה. 259011 | 1.01% | 13.13% | 7.13% | 36.61% | 42.04% | 1.91% | 1,055.50 מיליוני ₪ |
| 4 הראל-קרן י' מ.ה. 259012 | 1.06% | 13.8% | 7.43% | 38.56% | 43.99% | 2.03% | 27,624.49 מיליוני ₪ |
| 5 הראל-קרן י' חדשה מ.ה. 259013 | 1.06% | 13.8% | 7.43% | 38.56% | 43.99% | 1% | 1,016.29 מיליוני ₪ |
3  מנורה-קרן ט' מ.ה. 18011 | 1.33% | 15.15% | 7.7% | 46.46% | 51.36% | 2.62% | 588.16 מיליוני ₪ |
| 1 מנורה-קרן י' מ.ה. 18012 | 1.39% | 14.5% | 7.36% | 41.76% | 44.59% | 2.2% | 13,224.78 מיליוני ₪ |
| 2 מנורה-קרן י' חדשה מ.ה. 18013 | 1.39% | 14.5% | 7.36% | 41.76% | 44.59% | 0.88% | 11,952.84 מיליוני ₪ |
