הפניקס השתלמות הלכה
הפניקס השתלמות הלכה מדורג במקום 3 מתוך 8 בקרנות השתלמות במסלול הלכה יהודית לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (12.62%); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. המסלול היה מעל ממוצע המסלולים הדומים ב־8 מתוך 12 חודשי ההשוואה האחרונים.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על תשואות, דמי ניהול, השוואה לקרנות השתלמות במסלול הלכה יהודית וחשיפות ההשקעה של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה בולט בנתונים
- הפניקס השתלמות הלכה הציג תשואה מדווחת ב־12 החודשים האחרונים של 12.62%, מעל הממוצע בקרנות השתלמות במסלול הלכה יהודית בפער של +0.88 נקודות אחוז ומדורג במקום 3 מתוך 8. המיקום מתייחס לתשואה בתקופה בלבד ואינו דירוג כולל או מותאם לסיכון.
מה כדאי להביא בחשבון
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־8 מתוך 12 החודשים שנבדקו; הנתון מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 1.21%
- תשואה מתחילת השנה
- 6.57%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 40.25%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 41.54%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 11.94%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 7.2%
- מדד שארפ ?
- 0.89
- אלפא ?
- 0.12%
- סטיית תקן ?
- 6.43%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.66%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 389 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 3 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 96.9%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הפניקס השתלמות הלכה היא קרן השתלמות של הפניקס פנסיה וגמל בע"מ המנוהלת בהתאם לכללי הלכה יהודית ולפיקוח ההלכתי החל על המוצר. הסינון ההלכתי משפיע על סוגי החברות, ניירות הערך והמכשירים שבהם ניתן להשקיע, אך אינו מגדיר רמת סיכון קבועה. רמת הסיכון נקבעת לפי הרכב הנכסים בפועל. בין נקודות הייחוס שמסייעות להבין את פיזור ההשקעות במסלול נמצאים MSCI World ו־ת"א 125.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
חשוב להפריד בין התאמה לכללים הלכתיים לבין מאפייני הסיכון הפיננסיים. קיים רכיב מנייתי משמעותי לצד נכסים נוספים. החשיפה לחו״ל מרחיבה את הפיזור אך מוסיפה סיכון שוק. יש להביא בחשבון גם את השפעת שערי המטבע. לצד בדיקת הפיקוח ההלכתי, יש לבחון את החשיפות כמו בכל מסלול אחר.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה אפריל 2026, עם תשואה של 4.36%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה ספטמבר 2022, עם ירידה של 4.16%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +1.21% |
| יולי 2026 | -0.27% |
| יוני 2026 | -0.82% |
| מאי 2026 | +1.99% |
| אפריל 2026 | +4.36% |
| מרץ 2026 | -3.06% |
| פברואר 2026 | +0.99% |
| ינואר 2026 | +2.16% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | +0.91% |
| נובמבר 2025 | +0.93% |
| אוקטובר 2025 | +1.49% |
| ספטמבר 2025 | +2.24% |
| אוגוסט 2025 | +0.71% |
| יולי 2025 | +1.3% |
| יוני 2025 | +3.14% |
| מאי 2025 | +2.42% |
| אפריל 2025 | +0.54% |
| מרץ 2025 | -1.29% |
| פברואר 2025 | -0.1% |
| ינואר 2025 | +1.47% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | +0.63% |
| נובמבר 2024 | +1.91% |
| אוקטובר 2024 | +0.17% |
| ספטמבר 2024 | +1.7% |
| אוגוסט 2024 | +0.95% |
| יולי 2024 | +1.17% |
| יוני 2024 | +1.36% |
| מאי 2024 | +1.23% |
| אפריל 2024 | -1.74% |
| מרץ 2024 | +2.37% |
| פברואר 2024 | +2.13% |
| ינואר 2024 | +0.29% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +2.58% |
| נובמבר 2023 | +4.12% |
| אוקטובר 2023 | -3.12% |
| ספטמבר 2023 | -1.59% |
| אוגוסט 2023 | -0.22% |
| יולי 2023 | +2.8% |
| יוני 2023 | +1.77% |
| מאי 2023 | +0.82% |
| אפריל 2023 | +1.52% |
| מרץ 2023 | +0.79% |
| פברואר 2023 | -1.82% |
| ינואר 2023 | +2.65% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -2.23% |
| נובמבר 2022 | +0.91% |
| אוקטובר 2022 | +2.29% |
| ספטמבר 2022 | -4.16% |
| אוגוסט 2022 | -1.46% |
| יולי 2022 | +3.38% |
| יוני 2022 | -2.22% |
| מאי 2022 | -2.78% |
| אפריל 2022 | -1.25% |
| מרץ 2022 | +0.61% |
| פברואר 2022 | -0.79% |
| ינואר 2022 | -2.06% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | +1.67% |
| נובמבר 2021 | +0.02% |
| אוקטובר 2021 | +1.63% |
| ספטמבר 2021 | -0.49% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי הפניקס השתלמות הלכה מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מזומנים ושווי מזומנים | 35.4% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 27.49% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 15.04% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 14.99% |
| הלוואות | 7.07% |
| נכסים אחרים | 0.01% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 92.47% |
| נכסים לא סחירים | 7.53% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 86.85% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 13.15% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קרנות השתלמות באותו מסלול השקעה
השוו בין קרנות השתלמות במסלול הלכה יהודית לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 9 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 5 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 1 |  מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - הלכה | 2.53% | 0.00% | 0.00% | 0.00% | — | מור גמל ופנסיה בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 |  אלטשולר שחם השתלמות הלכה | 1.99% | 6.08% | 36.28% | 32.51% | 0.74% | אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ |
| 3 |  אינפיניטי השתלמות הלכה | 1.49% | 6.81% | 0.00% | 0.00% | 0.54% | אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ |
| 4 |  הראל השתלמות מסלול הלכה | 1.23% | 7.17% | 39.55% | 40.73% | 0.67% | הראל פנסיה וגמל בע"מ |
| 6 |  מגדל השתלמות מסלול הלכה | 1.21% | 6.15% | 38.20% | 37.88% | 0.59% | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ |
| 7 |  מיטב השתלמות הלכה | 1.00% | 5.99% | 37.20% | 37.48% | 0.72% | מיטב גמל ופנסיה בע"מ |
| 8 |  כלל השתלמות הלכה | 0.95% | 6.64% | 38.68% | 39.37% | 0.56% | כלל פנסיה וגמל בע"מ |
| 9 |  מנורה מבטחים השתלמות הלכה | 0.92% | 5.79% | 29.87% | 0.00% | 0.63% | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202109 עד 202608.תנאי הלוואה כנגד קרן ההשתלמות — הפניקס פנסיה וגמל בע"מ
לפי המידע הזמין, הפניקס פנסיה וגמל בע"מ מאפשר קבלת הלוואה כנגד כספים צבורים, בכפוף לסוג הכספים, למדיניות הגוף ולאישור פרטני. להלן התנאים הידועים לפי חלופות ההחזר הזמינות.
הלוואה כנגד כספים נזילים
שפיצר בריבית פריים — עד 84 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 75%
- ריבית
- פריים מינוס 0.5% עד פריים +0.8%
- תקופת ההלוואה
- עד 84 חודשים
הערות: ניתן לקבל גרייס
הלוואה כנגד כספים שאינם נזילים
שפיצר בריבית פריים — עד 84 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 45%
- ריבית
- פריים מינוס 0.5% עד פריים +0.8%
- תקופת ההלוואה
- עד 84 חודשים
הערות: ניתן לקבל גרייס
התנאים, הריביות והזכאות עשויים להשתנות. לפני קבלת החלטה יש לקבל הצעה רשמית ועדכנית ישירות מהגוף המנהל; המידע אינו הצעת אשראי.
שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מה מיקום המסלול ביחס למסלולים דומים?
התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים הייתה 12.62%, לעומת 11.74% בממוצע בקרב 7 מסלולים אחרים בקבוצה — פער של +0.88 נקודות אחוז. מיקום המסלול הוא 3 מתוך 8. זהו מיקום לפי תשואה לתקופה, לא דירוג כולל או מותאם לסיכון.
האם ביצועי המסלול היו עקביים ביחס לעמיתים?
בכל חודש הושוותה תשואת המסלול לממוצע אותה קבוצת עמיתים. המסלול היה מעל הממוצע ב־8 מתוך 12 חודשים זמינים, ולכן מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
