אלטשולר שחם גמל לעמיתי חבר משולב סחיר
אלטשולר שחם גמל לעמיתי חבר משולב סחיר נפתחה ב-2023 ע"י אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, היא מיועדת לעובדי סקטור מסויים, ומתמחה במסלול מודל חכ"מ אחר משולב סחיר.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 1.92%
- תשואה מתחילת השנה
- 6.18%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 37.99%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 11.33%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.29%
- דמי ניהול מהפקדה
- 0%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 14 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 0 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 95.5%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
אלטשולר שחם גמל לעמיתי חבר משולב סחיר היא קופת גמל במסלול משולב סחיר בניהול אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ. המדיניות משלבת בין מספר אפיקים סחירים, ובהם מניות, אג״ח ממשלתיות וקונצרניות, מזומן ומכשירים עוקבי מדד. בניגוד למסלול המתמקד באפיק יחיד, מנהלי ההשקעות יכולים לשנות את המשקל בין האפיקים במסגרת המדיניות, אך מרבית הנכסים אמורים להישאר נזילים ומתומחרים בשוק.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
התנהגות המסלול מושפעת הן משוקי המניות והן משינויים בריבית ובמרווחי האשראי. היות שהדגש הוא על נכסים סחירים, השווי עשוי להגיב במהירות יחסית לשינויים בשווקים. יש לבחון את משקל המניות, המח״מ, איכות האשראי והחשיפה לחו״ל ולמטבע חוץ בתקופת הדיווח האחרונה.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה אפריל 2026, עם תשואה של 4.64%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה מרץ 2026, עם ירידה של 3.39%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +1.92% |
| יולי 2026 | -0.57% |
| יוני 2026 | -0.12% |
| מאי 2026 | +1.99% |
| אפריל 2026 | +4.64% |
| מרץ 2026 | -3.39% |
| פברואר 2026 | -0.13% |
| ינואר 2026 | +1.88% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | -0.04% |
| נובמבר 2025 | +0.47% |
| אוקטובר 2025 | +1.17% |
| ספטמבר 2025 | +2.47% |
| אוגוסט 2025 | +1.21% |
| יולי 2025 | +0.89% |
| יוני 2025 | +3.35% |
| מאי 2025 | +3.07% |
| אפריל 2025 | +0.73% |
| מרץ 2025 | -1.19% |
| פברואר 2025 | -0.77% |
| ינואר 2025 | +1.54% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | -0.28% |
| נובמבר 2024 | +1.61% |
| אוקטובר 2024 | -0.17% |
| ספטמבר 2024 | +2.17% |
| אוגוסט 2024 | +1.1% |
| יולי 2024 | +0.79% |
| יוני 2024 | +1.47% |
| מאי 2024 | +1.94% |
| אפריל 2024 | -2.18% |
| מרץ 2024 | +2.57% |
| פברואר 2024 | +1.94% |
| ינואר 2024 | +0.37% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +2.38% |
| נובמבר 2023 | +3.38% |
| אוקטובר 2023 | -2.05% |
| ספטמבר 2023 | -1.3% |
| אוגוסט 2023 | -0.31% |
| יולי 2023 | +2.47% |
| יוני 2023 | +1.8% |
| מאי 2023 | +1.04% |
| אפריל 2023 | +1.75% |
| מרץ 2023 | +0.44% |
| פברואר 2023 | -2.05% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי אלטשולר שחם גמל לעמיתי חבר משולב סחיר מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 53.58% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 34.05% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 13.1% |
| קרנות נאמנות | 3.57% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 2.95% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 0.12% |
| נכסים אחרים | -7.38% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 106.61% |
| נכסים לא סחירים | -6.61% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 70.71% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 29.29% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קופות גמל באותו מסלול השקעה
השוו בין קופות גמל במסלול משולב סחיר לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 2 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 1 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 2 |  מור מנורה מבטחים משולב סחיר | -0.02% | 5.24% | 27.86% | 0.00% | 0.31% | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ |
|---|
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202302 עד 202608.תנאי הלוואה כנגד קופת הגמל — אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ
לפי המידע הזמין, אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ מאפשר קבלת הלוואה כנגד כספים צבורים, בכפוף לסוג הכספים, למדיניות הגוף ולאישור פרטני. להלן התנאים הידועים לפי חלופות ההחזר הזמינות.
הלוואה כנגד כספים נזילים
בלון/ גרייס/ שפיצר בריבית פריים — 36 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 78%
- ריבית
- ריבית פריים
- תקופת ההלוואה
- 36 חודשים
- סכום מינימלי
- 10,000 ₪
- סכום מרבי
- 500,000 ₪
הערות: מיתרת מהכספים הנזילים. לא יותר ממיליון ש"ח במצטבר.
התנאים, הריביות והזכאות עשויים להשתנות. לפני קבלת החלטה יש לקבל הצעה רשמית ועדכנית ישירות מהגוף המנהל; המידע אינו הצעת אשראי.
