רשף- מסלול לבני 60 ומעלה
רשף- מסלול לבני 60 ומעלה נפתחה בשנת 2015 והיא מנוהלת ע"י מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ. הקופה מיועדת לעובדי סקטור מסויים והיא מתמחה במסלול מדרגות 60 ומעלה.
מבוסס על דיווח דצמבר 2024
תובנות על המסלול
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.69%
- תשואה מתחילת השנה
- 8.65%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 6.52%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 17.08%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 2.13%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 3.2%
- מדד שארפ ?
- 0.3
- אלפא ?
- -0.6%
- סטיית תקן ?
- 6.48%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.24%
- דמי ניהול מהפקדה
- 0%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 28 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 0 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 90.8%
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
רשף- מסלול לבני 60 ומעלה היא קופת גמל במודל השקעה תלוי גיל של מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ, המיועדת לחוסכים בני 60 ומעלה. המודל מבוסס על ההנחה שטווח החיסכון והיכולת לספוג תנודתיות משתנים עם הגיל, ולכן הקצאת הנכסים אמורה להתאים לשלב שבו נמצא החוסך. עם זאת, מדרגת הגיל אינה קובעת לבדה את רמת הסיכון.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
יש לבחון את משקל המניות, האג״ח והנכסים בחו״ל בפועל, וכן את הזמן שנותר עד השימוש בכסף. חשוב לבדוק גם כיצד ומתי מתבצע מעבר למדרגת הגיל הבאה. קופת גמל אינה פעילה כיום, ולכן המידע משמש להבנת מאפייניה ההיסטוריים ולהשוואת נתוני עבר; אין להסיק ממנו שניתן להצטרף למוצר.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה אפריל 2020, עם תשואה של 4.31%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה מרץ 2020, עם ירידה של 8.81%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | +0.69% |
| נובמבר 2024 | +1.58% |
| אוקטובר 2024 | +0.26% |
| ספטמבר 2024 | +1.06% |
| אוגוסט 2024 | +1.02% |
| יולי 2024 | +1.16% |
| יוני 2024 | +0.51% |
| מאי 2024 | +0.38% |
| אפריל 2024 | -1.09% |
| מרץ 2024 | +1.38% |
| פברואר 2024 | +1.28% |
| ינואר 2024 | +0.12% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +2% |
| נובמבר 2023 | +3.16% |
| אוקטובר 2023 | -2.56% |
| ספטמבר 2023 | -1.1% |
| אוגוסט 2023 | -0.12% |
| יולי 2023 | +1.73% |
| יוני 2023 | +1.26% |
| מאי 2023 | +0.85% |
| אפריל 2023 | +0.95% |
| מרץ 2023 | +0.63% |
| פברואר 2023 | -1.94% |
| ינואר 2023 | +1.98% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -1.21% |
| נובמבר 2022 | +1.02% |
| אוקטובר 2022 | +1.44% |
| ספטמבר 2022 | -3.15% |
| אוגוסט 2022 | -1.4% |
| יולי 2022 | +2.26% |
| יוני 2022 | -1.29% |
| מאי 2022 | -2.33% |
| אפריל 2022 | -1.1% |
| מרץ 2022 | 0% |
| פברואר 2022 | -1.15% |
| ינואר 2022 | -1.56% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | +0.81% |
| נובמבר 2021 | +0.21% |
| אוקטובר 2021 | +1.45% |
| ספטמבר 2021 | -0.5% |
| אוגוסט 2021 | +1.01% |
| יולי 2021 | +0.46% |
| יוני 2021 | +0.49% |
| מאי 2021 | +0.8% |
| אפריל 2021 | +1.16% |
| מרץ 2021 | +1.05% |
| פברואר 2021 | +0.09% |
| ינואר 2021 | +0.86% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2020 | +1.29% |
| נובמבר 2020 | +3.31% |
| אוקטובר 2020 | +0.17% |
| ספטמבר 2020 | -1.34% |
| אוגוסט 2020 | +1.92% |
| יולי 2020 | +1.68% |
| יוני 2020 | -0.7% |
| מאי 2020 | +1.48% |
| אפריל 2020 | +4.31% |
| מרץ 2020 | -8.81% |
| פברואר 2020 | -1.33% |
| ינואר 2020 | +0.26% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202001 עד 202412.תנאי הלוואה כנגד קופת הגמל — מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ
לפי המידע הזמין, מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ מאפשר קבלת הלוואה כנגד כספים צבורים, בכפוף לסוג הכספים, למדיניות הגוף ולאישור פרטני. להלן התנאים הידועים לפי חלופות ההחזר הזמינות.
הלוואה כנגד כספים נזילים
שפיצר בריבית פריים — אין הגבלה
- שיעור מימון מרבי
- 78%
- במסלולים מנייתיים
- 48%
- ריבית
- פריים מינוס 0.5% עד פריים
- תקופת ההלוואה
- אין הגבלה
- סכום מינימלי
- 10,000 ₪
- עמלה
- גביית עמלה של 4 ₪ לכל החזר חודשי
הערות: ניתן לקבל גרייס; מעל 500,000 ₪ נדרש משכון
הלוואה כנגד כספים שאינם נזילים
שפיצר בריבית פריים — אין הגבלה
- שיעור מימון מרבי
- 28%
- ריבית
- פריים מינוס 0.5% עד פריים
- תקופת ההלוואה
- אין הגבלה
- סכום מינימלי
- 10,000 ₪
- עמלה
- גביית עמלה של 4 ₪ לכל החזר חודשי
הערות: ניתן לקבל גרייס; מעל 500,000 ₪ נדרש משכון
התנאים, הריביות והזכאות עשויים להשתנות. לפני קבלת החלטה יש לקבל הצעה רשמית ועדכנית ישירות מהגוף המנהל; המידע אינו הצעת אשראי.
