השוואת מוצרי חיסכון והשקעה
השוואת קרנות פנסיה במסלול מניות
קרנות פנסיה במסלול מניות – השוואה בין 34 קרנות עם חשיפה גבוהה לשוק המניות, המיועדות לחוסכים הרחוקים מגיל פרישה ובעלי אופק השקעה ארוך. ההשוואה כוללת 9 גופים מנהלים. לחוסכים בשנות ה-20 וה-30 לחייהם, מסלול מניות בפנסיה עשוי לייצר קצבה גבוהה משמעותית ממסלול שמרני – תוך קבלת תנודתיות בטווח הקצר שמתאזנת על פני עשרות שנות חיסכון. בקרן פנסיה, גם בחירת מסלול מניות אינה פוגעת בכיסויים הביטוחיים לנכות ולשאירים. בבחינת הקרנות, שימו לב לחלוקת החשיפה בין שוק ישראלי לגלובלי ולביצועים בשנות שוק שלילי. דירוג Berki מסייע בהשוואה.
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול והיקף נכסים, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור אוגוסט 2026.
ההשוואה מחולקת לפנסיה מקיפה ולפנסיה כללית / משלימה. אלו סוגי קרנות שונים; המיקום מחושב בנפרד בכל סוג ובכל מסלול השקעה, לפי התשואה החודשית לאותה תקופת דיווח.
קרנות פנסיה כלליות / משלימות במסלול מניות
מסלול מניות הוא מסלול המשקיע באופן מלא במניות בארץ ובחו"ל. המסלול מציע את פוטנציאל התשואה הגבוה ביותר לטווח ארוך, לצד רמת סיכון ותנודתיות גבוהה.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | אוגוסט | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
2  הפניקס פנסיה משלימה – מניות מ.ה. 8318 | 1.73% | 21.42% | 10.38% | 76.07% | 76.4% | 0.13% | 2,749.44 מיליוני ₪ |
4  כלל פנסיה משלימה מניות מ.ה. 13698 | 0.96% | 25.48% | 13.21% | 77.67% | — | 0.19% | 1,355.57 מיליוני ₪ |
3  מגדל מקפת משלימה מניות מ.ה. 2146 | 1.16% | 21.91% | 11.07% | 75.87% | 76.65% | 0.18% | 2,335.41 מיליוני ₪ |
1  מנורה מבטחים משלימה מניות מ.ה. 14677 | 2.19% | 23.76% | 11.25% | 73.96% | — | 0.26% | 1,813.58 מיליוני ₪ |
