השוואת מוצרי חיסכון והשקעה
השוואת קרנות השתלמות במסלול שקלי
קרנות השתלמות במסלול שקלי – השוואה בין 12 קרנות המשקיעות בנכסים שקליים קצרי טווח: מק"מ, פיקדונות ואגרות חוב ממשלתיות קצרות. ההשוואה כוללת 11 גופים מנהלים. מסלול שקלי בקרן השתלמות הוא השמרני ביותר ומתאים לחוסכים קרוב לשש שנות ההבשלה, לאלו המתכננים לנצל את חלון הנזילות בקרוב, או לבעלי פרופיל סיכון נמוך מאוד. תשואת המסלול רגישה לריבית בנק ישראל – בסביבת ריבית גבוהה הוא אטרקטיבי; בסביבת ריבית נמוכה פחות. הפטור ממס רווחי הון לאחר שש שנים מגדיל את יתרון התשואה נטו גם במסלול שמרני. דירוג Berki מסייע להשוות. בחרו לפי הנתונים.
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול והיקף נכסים, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור אוגוסט 2026.
קרנות השתלמות במסלול שקלי במסלול שקלי טווח קצר
מסלול שקלי הוא מסלול המשקיע במכשירים שקליים לטווח קצר - פיקדונות, מק"מ ואג"ח ממשלתי קצר. המסלול מציע יציבות גבוהה ותנודתיות מינימלית, ומתאים לחוסכים שמעדיפים שמירה על ערך הכסף.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | אוגוסט | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
1  אלטשולר שחם השתלמות כספי (שקלי) מ.ה. 1398 | 0.38% | 4.78% | 2.83% | 14.99% | 19.13% | 0.66% | 233.96 מיליוני ₪ |
5  אנליסט השתלמות כספי (שקלי) מ.ה. 1535 | 0.32% | 4.22% | 2.71% | 13.65% | 16.7% | 0.58% | 100.94 מיליוני ₪ |
6  הפניקס השתלמות כספי (שקלי) מ.ה. 715 | 0.32% | 4.4% | 2.78% | 14% | 17.21% | 0.6% | 229.71 מיליוני ₪ |
4  הראל השתלמות מסלול כספי (שקלי) מ.ה. 14716 | 0.33% | 4.22% | 2.68% | 13.86% | — | 0.5% | 119.61 מיליוני ₪ |
2  כלל השתלמות כספי(שקלי) מ.ה. 1351 | 0.38% | 4.59% | 3.2% | 15.58% | 19.8% | 0.52% | 206.25 מיליוני ₪ |
3  מגדל השתלמות מסלול כספי (שקלי) מ.ה. 864 | 0.36% | 4.47% | 2.81% | 13.99% | 16.4% | 0.5% | 170.48 מיליוני ₪ |
9  מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים – כספי (שקלי) מ.ה. 8705 | 0.28% | 4.08% | 2.56% | 13.31% | 17.4% | 0.68% | 111.51 מיליוני ₪ |
7  מיטב השתלמות כספי (שקלי) מ.ה. 1370 | 0.29% | 4.06% | 2.6% | 14.07% | 16.98% | 0.52% | 222.97 מיליוני ₪ |
8  מנורה מבטחים השתלמות כספי (שקלי) מ.ה. 1114 | 0.29% | 4.05% | 2.59% | 13.57% | 16.16% | 0.51% | 154.87 מיליוני ₪ |
