קופה לתגמולים ופנסיה של עובדי הסוכנות היהודית לא"י בע"מ נפתחה ב-1988. הקופה מיועדת לעובדי מפעל/גוף מסויים, ומתמחה במסלול כללי.
מבוסס על דיווח דצמבר 2023
תובנות על המסלול
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 1.67%
- תשואה מתחילת השנה
- 8.18%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 4.67%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 17.8%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 1.53%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 3.33%
- מדד שארפ ?
- 0.28
- אלפא ?
- -0.24%
- סטיית תקן ?
- 5.26%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.4%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 248 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- -14 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 97.2%
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
קופה לתגמולים ופנסיה של עובדי הסוכנות היהודית לא"י בע"מ הוא מסלול פנסיה בניהול אקטיבי של החברה לניהול קופת התגמולים והפנסיה של עובדי הסוכנות היהודית לארץ ישראל בע"מ. המסלול אינו כבול למדד יחיד, ומנהלי ההשקעות יכולים לשנות את החלוקה בין מניות, אג״ח ממשלתיות וקונצרניות, מזומן, השקעות בחו״ל ונכסים לא סחירים בהתאם להערכת מצב השווקים. גמישות זו מאפשרת להתאים את התמהיל לתנאים משתנים, אך גם גורמת לכך שרמת הסיכון עשויה להשתנות לאורך זמן.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
הכותרת „מסלול כללי” אינה מלמדת לבדה על רמת הסיכון. יש לבחון את משקל המניות, הפיזור הגאוגרפי, החשיפה למטבע חוץ והיקף הנכסים הלא סחירים. השילוב בין האפיקים מפחית תלות במקור סיכון יחיד, אך אינו מבטל רגישות לשוקי המניות, לריבית, לאיכות האשראי ולשערי החליפין. מסלול הפנסיה אינו פעיל כיום, ולכן המידע משמש להבנת מאפייניו ההיסטוריים ולהשוואת נתוני עבר; אין להסיק ממנו שניתן להצטרף למוצר.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2023 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | 1.67% |
| נובמבר 2023 | 1.57% |
| אוקטובר 2023 | -1.26% |
| ספטמבר 2023 | -1.04% |
| אוגוסט 2023 | 0.46% |
| יולי 2023 | 1.63% |
| יוני 2023 | 1.11% |
| מאי 2023 | 0.98% |
| אפריל 2023 | 1.15% |
| מרץ 2023 | 0.58% |
| פברואר 2023 | -0.77% |
| ינואר 2023 | 1.88% |
| שנת 2022 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -0.75% |
| נובמבר 2022 | 0.26% |
| אוקטובר 2022 | 1.21% |
| ספטמבר 2022 | -2.29% |
| אוגוסט 2022 | -1.58% |
| יולי 2022 | 1.99% |
| יוני 2022 | -0.83% |
| מאי 2022 | -2.30% |
| אפריל 2022 | -1.06% |
| מרץ 2022 | 0.29% |
| פברואר 2022 | -1.59% |
| ינואר 2022 | -2.41% |
| שנת 2021 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | 0.55% |
| נובמבר 2021 | -0.17% |
| אוקטובר 2021 | 0.58% |
| ספטמבר 2021 | -0.73% |
| אוגוסט 2021 | 0.80% |
| יולי 2021 | 0.30% |
| יוני 2021 | 0.88% |
| מאי 2021 | 0.33% |
| אפריל 2021 | 1.31% |
| מרץ 2021 | 1.02% |
| פברואר 2021 | 0.48% |
| ינואר 2021 | 0.59% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
קופות גמל באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית קופות גמל, במסלול התמחות כללי. ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | 5.37% | 0.34% | |||||
| 2 |  | 0.78% | 2.72% | 17.21% | 14.71% | 0.67% | ||
| 3 |  | 0.1% | 3.05% | 29.85% | 32.17% | 1.71% | ||
| 4 |  | 0.07% | 3.07% | 24.71% | 26.48% | 0.62% | ||
| 5 | | 0.01% | 3.96% | 28.77% | 31.62% | 0.61% | ||
| 6 | | 0.01% | 3.46% | 20.53% | 15.74% | 0.39% | ||
| 7 | | 0.12% | ||||||
| 8 |  | 0.4% | ||||||
| 9 | | 0.51% | ||||||
| 10 |  | 0.42% | ||||||
| 11 | | 0.11% | ||||||
| 12 |  | 0% | 3.73% | 26.51% | 23.54% | 0.22% | ||
| 13 |  | 0.14% | ||||||
| 14 | | 0.11% | ||||||
| 15 | | -0.01% | 4.44% | 31.92% | 32.92% | 0.3% |
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר קופות גמל, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
שאלות נפוצות
המשיכו לקרוא על קופות גמל
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על קופות גמל. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
משיכת קופת גמל ללא מס – מתי זה אפשרי? מדריך על כספי תגמולים, פיצויים, קופת גמל להשקעה, תיקון 190, פטורים, מס 35% ומה לבדוק לפני משיכה.
גמל נט מציג נתונים רשמיים על קופות גמל וקרנות השתלמות, אך לא מדרג או מפרש אותם. כך ברקי מוסיפה דירוג משולב לפי תשואה, סיכון, דמי ניהול ונכסים.
מסלול הלכה בקופת גמל מנוהל בהתאם להלכה היהודית. השוואת תשואות, דמי ניהול ובתי ההשקעות המובילים במסלול הכשר.
