השוואת מוצרי חיסכון והשקעה
השוואת פוליסות חיסכון במסלול אג"ח
פוליסות חיסכון במסלול אג"ח – השוואה בין 39 פוליסות המושקעות בעיקר באגרות חוב ממשלתיות ותאגידיות. ההשוואה כוללת 8 גופים מנהלים. מסלול אג"ח בפוליסת חיסכון מתאים לחוסכים עם פרופיל סיכון שמרני-בינוני, המחפשים תנודתיות נמוכה יחסית ותשואה שוטפת. בין הפרמטרים הקריטיים לבחינה: מח"מ ממוצע של תיק האג"ח, רמת דירוגי האשראי הממוצעים ורגישות לשינויי ריבית – שכן שינוי ריבית בנק ישראל משפיע ישירות על ערך תיק האג"ח. דמי ניהול מנכסים הם הגורם הדומיננטי בהשפעה על תשואה נטו. דירוג Berki מביא בחשבון ביצועים יחסיים ועלויות. השוו ובחרו.
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול והיקף נכסים, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור אוגוסט 2026.
פוליסות חיסכון במסלול אג"ח במסלול עד 25% מניות
מסלול אג"ח עם מניות (עד 25%) הוא מסלול אג"ח עם חשיפה מנייתית של עד 25%. משלב יציבות אג"חית עם מרכיב צמיחה מתון, בניהול פאסיבי ובעלויות נמוכות.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | אוגוסט | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
4  מגדל מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מ.ה. 14926 | 0.41% | 8.59% | 4.59% | — | — | 1.01% | 1,210.43 מיליוני ₪ |
3  הראל מסלול סחיר – אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מ.ה. 15320 | 0.58% | 9.04% | 4.58% | — | — | 0.75% | 743.54 מיליוני ₪ |
5  איילון חברה לביטוח בע"מ אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25%) מ.ה. 9456 | 0.4% | 10.01% | 5.34% | 30.49% | 25.43% | 0.65% | 628.57 מיליוני ₪ |
| 1 הראל מסלול עוקב מדדים – אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מ.ה. 15316 | 0.8% | 8.13% | 4.3% | — | — | 0.8% | 202.07 מיליוני ₪ |
2  הכשרה חברה לביטוח בע"מ – אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מ.ה. 15373 | 0.68% | 8.13% | 4.49% | — | — | 0.83% | 197.41 מיליוני ₪ |
6  אקסלנס אינווסט אשראי ואג"ח (עד 25% מניות) מ.ה. 104 | 0.09% | 7.57% | 3.8% | 27.68% | 27.33% | 0.99% | 158.60 מיליוני ₪ |
| 7 הפניקס עוקב מדדים עוקב מדדים אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מ.ה. 15275 | -1.25% | -5.9% | -4.68% | — | — | 0.83% | 120.98 מיליוני ₪ |
