מיטב פנסיה מקיפה פאסיבי- מדדי אג"ח עד 25% במדדי מניות
מיטב פנסיה מקיפה פאסיבי- מדדי אג"ח עד 25% במדדי מניות נפתחה בשנת 2015 והיא מנוהלת על ידי מיטב גמל ופנסיה בע"מ.
מבוסס על דיווח יוני 2024
תובנות על המסלול
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 2.24%
- תשואה מתחילת השנה
- 6.03%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 13.82%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 25.28%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 4.41%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 4.61%
- מדד שארפ ?
- 0.73
- אלפא ?
- 1.44%
- סטיית תקן ?
- 4.64%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.1%
- דמי ניהול מהפקדה
- 1.39%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 22 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 2 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 97.2%
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
מיטב פנסיה מקיפה פאסיבי- מדדי אג"ח עד 25% במדדי מניות הוא מסלול פנסיה אג״חי בניהול מיטב גמל ופנסיה בע"מ, עם אפשרות להחזיק רכיב מנייתי בשיעור שאינו עולה על 25%. עיקר התיק נשען בדרך כלל על אג״ח ממשלתיות, אג״ח קונצרניות, אשראי ומזומן, בעוד שהמניות משמשות רכיב משלים. תקרת המניות מבהירה שזה אינו מסלול מנייתי, אך גם לא מסלול אג״חי טהור.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
התנהגות המסלול מושפעת בעיקר משינויים בריבית, ממח״מ האג״ח ומאיכות האשראי של המנפיקים. הרכיב המנייתי עשוי לתרום בתקופות של עליות בשוק, אך גם להגדיל את התנודתיות בתקופות ירידה. לכן חשוב להבחין בין התקרה המותרת לבין החשיפה המנייתית בפועל בתקופת הדיווח האחרונה. מסלול פנסיה אינו פעיל כיום, ולכן המידע מוצג לצורך הבנת מאפייניו ההיסטוריים והשוואת נתוני עבר; אין להסיק ממנו שניתן להצטרף למוצר.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה אפריל 2020, עם תשואה של 3.57%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה מרץ 2020, עם ירידה של 4.96%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| יוני 2024 | +2.24% |
| מאי 2024 | +0.82% |
| אפריל 2024 | +0.27% |
| מרץ 2024 | +3.17% |
| פברואר 2024 | -1.04% |
| ינואר 2024 | +0.48% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +0.92% |
| נובמבר 2023 | -1.32% |
| אוקטובר 2023 | +1.81% |
| ספטמבר 2023 | -0.46% |
| אוגוסט 2023 | +1.44% |
| יולי 2023 | +1.39% |
| יוני 2023 | +0.7% |
| מאי 2023 | +1.33% |
| אפריל 2023 | +2.19% |
| מרץ 2023 | +0.24% |
| פברואר 2023 | -0.8% |
| ינואר 2023 | +1.99% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -0.73% |
| נובמבר 2022 | +0.65% |
| אוקטובר 2022 | +0.85% |
| ספטמבר 2022 | -2.39% |
| אוגוסט 2022 | -0.94% |
| יולי 2022 | +2.26% |
| יוני 2022 | -0.64% |
| מאי 2022 | -1.09% |
| אפריל 2022 | -1.24% |
| מרץ 2022 | +0.37% |
| פברואר 2022 | -0.75% |
| ינואר 2022 | -1.67% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | +0.57% |
| נובמבר 2021 | +0.46% |
| אוקטובר 2021 | +0.9% |
| ספטמבר 2021 | -0.09% |
| אוגוסט 2021 | +0.91% |
| יולי 2021 | +0.45% |
| יוני 2021 | +0.89% |
| מאי 2021 | +0.61% |
| אפריל 2021 | +1.12% |
| מרץ 2021 | +0.82% |
| פברואר 2021 | -0.15% |
| ינואר 2021 | +0.61% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2020 | +0.62% |
| נובמבר 2020 | +2.19% |
| אוקטובר 2020 | +0.11% |
| ספטמבר 2020 | -0.73% |
| אוגוסט 2020 | +1.15% |
| יולי 2020 | +1.72% |
| יוני 2020 | -0.48% |
| מאי 2020 | +0.34% |
| אפריל 2020 | +3.57% |
| מרץ 2020 | -4.96% |
| פברואר 2020 | -0.75% |
| ינואר 2020 | +0.29% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202001 עד 202406.תנאי הלוואה כנגד קרן הפנסיה — מיטב גמל ופנסיה בע"מ
לפי המידע הזמין, מיטב גמל ופנסיה בע"מ מאפשר קבלת הלוואה כנגד כספים צבורים, בכפוף לסוג הכספים, למדיניות הגוף ולאישור פרטני. להלן התנאים הידועים לפי חלופות ההחזר הזמינות.
הלוואה כנגד כספים שאינם נזילים
שפיצר בריבית פריים — עד 60 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 30%
- במסלולים מנייתיים
- 30%
- ריבית
- פריים + 0.6%
- תקופת ההלוואה
- עד 60 חודשים
- סכום מינימלי
- 10,000 ₪
שפיצר בריבית פריים — עד 60 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 30%
- במסלולים מנייתיים
- 30%
- ריבית
- פריים + 0.6%
- תקופת ההלוואה
- עד 60 חודשים
- סכום מינימלי
- 100,000 ₪
התנאים, הריביות והזכאות עשויים להשתנות. לפני קבלת החלטה יש לקבל הצעה רשמית ועדכנית ישירות מהגוף המנהל; המידע אינו הצעת אשראי.
