כלל-כללי 2 היא קופה ותיקה והיא מנוהלת על ידי כלל חברה לביטוח בע"מ. כנסו וצפו בנתוני פוליסת החיסכון. בדקו כעת את התשואות והביצועים ואת דירוג Berki.
מבוסס על דיווח יוני 2024
תובנות על המסלול
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.69%
- תשואה מתחילת השנה
- 4.82%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 10.02%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 33.47%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 3.23%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 5.94%
- מדד שארפ ?
- 0.5
- אלפא ?
- 1.08%
- סטיית תקן ?
- 8.38%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.97%
- דמי ניהול מהפקדה
- 2.29%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 1,108 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 73.6%
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
כלל-כללי 2 הוא מסלול בפוליסת חיסכון בניהול אקטיבי של כלל חברה לביטוח בע"מ. המסלול אינו כבול למדד יחיד, ומנהלי ההשקעות יכולים לשנות את החלוקה בין מניות, אג״ח ממשלתיות וקונצרניות, מזומן, השקעות בחו״ל ונכסים לא סחירים בהתאם להערכת מצב השווקים. גמישות זו מאפשרת להתאים את התמהיל לתנאים משתנים, אך גם גורמת לכך שרמת הסיכון עשויה להשתנות לאורך זמן.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
הכותרת „מסלול כללי” אינה מלמדת לבדה על רמת הסיכון. יש לבחון את משקל המניות, הפיזור הגאוגרפי, החשיפה למטבע חוץ והיקף הנכסים הלא סחירים. השילוב בין האפיקים מפחית תלות במקור סיכון יחיד, אך אינו מבטל רגישות לשוקי המניות, לריבית, לאיכות האשראי ולשערי החליפין. המסלול בפוליסת החיסכון אינו פעיל כיום, ולכן המידע משמש להבנת מאפייניו ההיסטוריים ולהשוואת נתוני עבר; אין להסיק ממנו שניתן להצטרף למוצר.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2024 | תשואה חודשית |
|---|---|
| יוני 2024 | 0.69% |
| מאי 2024 | 1.11% |
| אפריל 2024 | -1.48% |
| מרץ 2024 | 2.39% |
| פברואר 2024 | 2.21% |
| ינואר 2024 | -0.14% |
| שנת 2023 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | 2.58% |
| נובמבר 2023 | 2.86% |
| אוקטובר 2023 | -3.00% |
| ספטמבר 2023 | -1.25% |
| אוגוסט 2023 | -0.48% |
| יולי 2023 | 2.04% |
| יוני 2023 | 1.75% |
| מאי 2023 | 0.55% |
| אפריל 2023 | 1.06% |
| מרץ 2023 | 0.61% |
| פברואר 2023 | -1.86% |
| ינואר 2023 | 1.85% |
| שנת 2022 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -1.57% |
| נובמבר 2022 | 0.79% |
| אוקטובר 2022 | 1.96% |
| ספטמבר 2022 | -4.33% |
| אוגוסט 2022 | -1.47% |
| יולי 2022 | 3.75% |
| יוני 2022 | -2.11% |
| מאי 2022 | -2.15% |
| אפריל 2022 | -1.41% |
| מרץ 2022 | 0.64% |
| פברואר 2022 | -0.22% |
| ינואר 2022 | -1.24% |
| שנת 2021 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | 2.08% |
| נובמבר 2021 | 0.19% |
| אוקטובר 2021 | 2.50% |
| ספטמבר 2021 | -0.39% |
| אוגוסט 2021 | 1.76% |
| יולי 2021 | -0.10% |
| יוני 2021 | 0.20% |
| מאי 2021 | 1.86% |
| אפריל 2021 | 1.56% |
| מרץ 2021 | 1.75% |
| פברואר 2021 | 1.24% |
| ינואר 2021 | 1.45% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
פוליסות חיסכון באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית פוליסות חיסכון, במסלול התמחות כללי. ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | 5.83% | -0.57% | 16.34% | 1.37% | |||
| 2 |  | 5.6% | -1.08% | 1.3% | ||||
| 3 |  | 4.73% | -5.56% | 1.36% | ||||
| 4 |  | 0.02% | 4.41% | 37.72% | 31.49% | 0.84% | ||
| 5 | | -0.52% | 6.98% | 38.67% | 43.72% | 0.86% | ||
| 6 | | -0.54% | 5.29% | 43.23% | 48.24% | 0.86% | ||
| 7 | | -0.63% | 7.42% | 44.08% | 47.07% | 0.89% | ||
| 8 |  | -0.71% | 6.33% | 42.3% | 46.28% | 1.11% | ||
| 9 | | -0.79% | 5.51% | 39.96% | 0.84% | |||
| 10 | | -0.84% | 5.14% | 37.82% | 40.11% | 0.82% | ||
| 11 | | -0.89% | 4.62% | 37.59% | 40.02% | 0.84% | ||
| 12 | | -0.96% | 5.95% | 45.68% | 48.83% | 0.84% | ||
| 13 | | -1.11% | 7.06% | 44.68% | 41.69% | 0.84% | ||
| 14 |  | -1.2% | 6.92% | 49.97% | 53.25% | 0.84% | ||
| 15 |  | -1.71% | 5.23% | 42.59% | 37.59% | 0.82% |
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר פוליסות חיסכון, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
תנאי ההלוואה מהגוף המנהל
ניתן לקבל הלוואה כנגד הכספים הצבורים, בכפוף למדיניות הגוף המנהל ולמאפייני הלקוח. בסקשן זה מוצגים תנאי ההלוואה הידועים לנו עבור המסלול, ככל שקיימים, כדי לסייע בבחינה ראשונית של האפשרות.
| מקור ההלוואה | טווח ריביות | שיעור מימון מקסימלי | כסף נזיל / לא נזיל | תקופת הלוואה | לוח סילוקין |
|---|---|---|---|---|---|
| כלל חברה לביטוח | פריים מינוס 0.5% או צמוד+2.1% או ריבית קבועה לא צמודה 4.7% | 80% | נזיל | 6 עד 36 חודשים | שפיצר / בלון חלקי / בלון מלא לשנה אחת |
| כלל חברה לביטוח | פריים מינוס 0.3% או צמוד+2.3% או ריבית קבועה לא צמודה 4.7% | 80% | נזיל | 37 עד 60 חודשים | שפיצר / בלון חלקי / בלון מלא לשנה אחת |
| כלל חברה לביטוח | פריים מינוס 0.2% או צמוד+2.6% או ריבית קבועה לא צמודה 5.1% | 80% | נזיל | 61 עד 84 חודשים | שפיצר / בלון חלקי / בלון מלא לשנה אחת |
* התנאים עשויים להשתנות על ידי הגוף המוסדי, בכל עת. אנו עושים מאמצים מירבים ללקט את תנאי ההלוואה העדכניים, אך על מנת לקבל תנאי הלוואה רשמיים, יש לקבלם באופן ישיר מהגוף המוסדי, ולהסתמך עליהם בלבד.
שאלות נפוצות
המשיכו לקרוא על פוליסות חיסכון
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על פוליסות חיסכון. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
פוליסות חיסכון עם מסלול הלכה — אילו חברות מציעות, מה דמי הניהול ואיך זה משתווה לגמל ולהשתלמות.
פוליסות חיסכון גובות דמי ניהול שונים מחברה לחברה. מדריך להבנת מבנה דמי הניהול, ערך הנכסים נטו ואיך להשוות נכון.
ניוד פוליסת חיסכון לחברה אחרת אפשרי ולא מחייב אירוע מס. מה התהליך, אילו מסמכים נדרשים ומה חשוב לוודא לפני ההעברה.
