הראל מסלול מחקה מדד תל אביב 35 היא קופה ותיקה והיא מנוהלת על ידי הראל חברה לביטוח בע"מ. כנסו וצפו בנתוני פוליסת החיסכון.
מבוסס על דיווח יוני 2024
תובנות על המסלול
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- -0.63%
- תשואה מתחילת השנה
- 6.44%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 17.22%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 5.44%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.55%
- דמי ניהול מהפקדה
- 0%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 175 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 100%
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הראל מסלול מחקה מדד תל אביב 35 הוא מסלול בפוליסת חיסכון שמדיניותו קשורה למדד או להצמדה למדד, בניהול הראל חברה לביטוח בע"מ. יש להבחין בין מסלול שעוקב אחר מדד ניירות ערך לבין מוצר שבו זכויות או התחייבויות מוצמדות למדד מחירים. שם המוצר לבדו אינו מספיק כדי לקבוע את אופן הפעולה, ולכן ההגדרה הרשמית והתקנון הם המקור המרכזי.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
אם מדובר במעקב אחר מדד שוק, הביצועים מושפעים מהרכב המדד, מעלויות המעקב ומסטיית העקיבה. אם מדובר בהצמדה למדד מחירים, התוצאה תלויה בתנאי ההצמדה ובמנגנון שנקבע למוצר. יש להימנע מהשוואה ישירה בין שני הסוגים בלי לבדוק את המדיניות המדויקת. מסלול בפוליסת חיסכון אינו פעיל כיום, ולכן המידע מוצג לצורך הבנת מאפייניו ההיסטוריים והשוואת נתוני עבר; אין להסיק ממנו שניתן להצטרף למוצר.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2024 | תשואה חודשית |
|---|---|
| יוני 2024 | -0.63% |
| מאי 2024 | 2.31% |
| אפריל 2024 | -2.98% |
| מרץ 2024 | 3.19% |
| פברואר 2024 | 6.14% |
| ינואר 2024 | -1.47% |
| שנת 2023 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | 5.08% |
| נובמבר 2023 | 7.74% |
| אוקטובר 2023 | -11.06% |
| ספטמבר 2023 | -0.09% |
| אוגוסט 2023 | -1.11% |
| יולי 2023 | 6.83% |
| יוני 2023 | -0.02% |
| מאי 2023 | -1.03% |
| אפריל 2023 | 1.91% |
| מרץ 2023 | 0.52% |
| פברואר 2023 | -3.68% |
| ינואר 2023 | -0.29% |
| שנת 2022 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -3.14% |
| נובמבר 2022 | -4.46% |
| אוקטובר 2022 | 5.28% |
| ספטמבר 2022 | -8.71% |
| אוגוסט 2022 | 3.78% |
| יולי 2022 | 6.62% |
| יוני 2022 | -3.78% |
| מאי 2022 | -5.80% |
| אפריל 2022 | -0.32% |
| מרץ 2022 | 2.71% |
| פברואר 2022 | 3.24% |
| ינואר 2022 | -3.67% |
| שנת 2021 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | 6.13% |
| נובמבר 2021 | 0.99% |
| אוקטובר 2021 | 2.41% |
| ספטמבר 2021 | 2.79% |
| אוגוסט 2021 | 3.55% |
| יולי 2021 | 0.31% |
| יוני 2021 | -0.60% |
| מאי 2021 | 3.21% |
| אפריל 2021 | 2.21% |
| מרץ 2021 | 0.65% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
פוליסות חיסכון באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית פוליסות חיסכון, במסלול התמחות עוקב מדדי מניות. ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | 4.63% | 8.65% | 0.64% | ||||
| 2 |  | 4.5% | ||||||
| 3 |  | 4.11% | 5.2% | 0.69% | ||||
| 4 |  | 2.67% | 6.91% | 0.76% | ||||
| 5 |  | 1.68% | 2.92% | 1% | ||||
| 6 |  | -0.2% | 6.58% | 58.87% | 0.68% | |||
| 7 |  | -4.32% | 7.57% | 82.29% | 85.35% | 0.67% | ||
| 8 | | -5.37% | 5.48% | 1.09% | ||||
| 9 | | -10.85% | 5.44% |
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר פוליסות חיסכון, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
שאלות נפוצות
המשיכו לקרוא על פוליסות חיסכון
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על פוליסות חיסכון. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
פוליסות חיסכון עם מסלול הלכה — אילו חברות מציעות, מה דמי הניהול ואיך זה משתווה לגמל ולהשתלמות.
פוליסות חיסכון גובות דמי ניהול שונים מחברה לחברה. מדריך להבנת מבנה דמי הניהול, ערך הנכסים נטו ואיך להשוות נכון.
ניוד פוליסת חיסכון לחברה אחרת אפשרי ולא מחייב אירוע מס. מה התהליך, אילו מסמכים נדרשים ומה חשוב לוודא לפני ההעברה.
