הפניקס פנסיה מקיפה מסלול פאסיבי לבני 50 ומטה נפתחה בשנת 2018 והיא מנוהלת על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ.
מבוסס על דיווח יוני 2024
תובנות על המסלול
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 1.16%
- תשואה מתחילת השנה
- 7.55%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 20.68%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 41.82%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 6.47%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 7.24%
- מדד שארפ ?
- 0.78
- אלפא ?
- 2.16%
- סטיית תקן ?
- 8.11%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.16%
- דמי ניהול מהפקדה
- 1.6%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 3,822 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- -54 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 92.7%
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הפניקס פנסיה מקיפה מסלול פאסיבי לבני 50 ומטה הוא מסלול פנסיה במודל השקעה תלוי גיל של הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, המיועד לחוסכים עד גיל 50. המודל מבוסס על ההנחה שטווח החיסכון והיכולת לספוג תנודתיות משתנים עם הגיל, ולכן הקצאת הנכסים אמורה להתאים לשלב שבו נמצא החוסך. עם זאת, מדרגת הגיל אינה קובעת לבדה את רמת הסיכון.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
יש לבחון את משקל המניות, האג״ח והנכסים בחו״ל בפועל, וכן את הזמן שנותר עד השימוש בכסף. חשוב לבדוק גם כיצד ומתי מתבצע מעבר למדרגת הגיל הבאה. מסלול הפנסיה אינו פעיל כיום, ולכן המידע משמש להבנת מאפייניו ההיסטוריים ולהשוואת נתוני עבר; אין להסיק ממנו שניתן להצטרף למוצר.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2024 | תשואה חודשית |
|---|---|
| יוני 2024 | 1.16% |
| מאי 2024 | 1.99% |
| אפריל 2024 | -1.39% |
| מרץ 2024 | 2.63% |
| פברואר 2024 | 2.93% |
| ינואר 2024 | 0.07% |
| שנת 2023 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | 2.65% |
| נובמבר 2023 | 3.67% |
| אוקטובר 2023 | -2.65% |
| ספטמבר 2023 | -1.17% |
| אוגוסט 2023 | -0.25% |
| יולי 2023 | 2.82% |
| יוני 2023 | 2.56% |
| מאי 2023 | 0.97% |
| אפריל 2023 | 1.20% |
| מרץ 2023 | 1.17% |
| פברואר 2023 | -1.08% |
| ינואר 2023 | 2.77% |
| שנת 2022 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -2.10% |
| נובמבר 2022 | 1.58% |
| אוקטובר 2022 | 2.55% |
| ספטמבר 2022 | -4.73% |
| אוגוסט 2022 | -0.49% |
| יולי 2022 | 3.95% |
| יוני 2022 | -2.82% |
| מאי 2022 | -1.72% |
| אפריל 2022 | -1.70% |
| מרץ 2022 | 1.08% |
| פברואר 2022 | -0.39% |
| ינואר 2022 | -1.63% |
| שנת 2021 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | 2.46% |
| נובמבר 2021 | -0.32% |
| אוקטובר 2021 | 2.24% |
| ספטמבר 2021 | -0.33% |
| אוגוסט 2021 | 1.80% |
| יולי 2021 | 0.12% |
| יוני 2021 | 0.72% |
| מאי 2021 | 1.48% |
| אפריל 2021 | 1.88% |
| מרץ 2021 | 2.23% |
| פברואר 2021 | 0.53% |
| ינואר 2021 | 1.26% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
קרנות פנסיה באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית קרנות פנסיה, במסלול התמחות עד 50. ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | -0.17% | 5.29% | 45.08% | 36.79% | 0.18% | ||
| 2 | | -0.22% | 5.7% | 47.57% | 48.6% | 0.15% | ||
| 3 |  | -0.49% | 8.56% | 49.19% | 51.3% | 0.15% | ||
| 4 |  | -0.68% | 8.57% | 51.66% | 51.83% | 0.19% | ||
| 5 |  | -0.75% | 6.35% | 50.33% | 51.73% | 0.14% | ||
| 6 | | -0.83% | 8.54% | 47.29% | 59.42% | 0.16% | ||
| 7 | | -0.9% | 6.6% | 51.76% | 63.05% | 0.11% | ||
| 8 |  | -0.92% | 5.8% | 49.57% | 49.01% | 0.13% | ||
| 9 | | -0.95% | 8.36% | 52.37% | 63.95% | 0.14% | ||
| 10 |  | -1.19% | 6.8% | 48.31% | 49.97% | 0.18% | ||
| 11 |  | -1.21% | 8.89% | 55.95% | 0.18% | |||
| 12 | | -1.22% | 7.02% | 49.51% | 60.66% | 0.14% | ||
| 13 | | -1.33% | 6.01% | 52.55% | 65.5% | 0.14% | ||
| 14 | | -1.38% | 8.86% | 56.28% | 0.19% | |||
| 15 |  | -1.95% | 7.4% | 53.34% | 0.18% |
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר קרנות פנסיה, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
שאלות נפוצות
המשיכו לקרוא על קרנות פנסיה
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על קרנות פנסיה. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
משיכת קרן פנסיה ללא מס – מתי זה אפשרי? מדריך על תגמולים, פיצויים, מס 35%, מיעוט הכנסות, נכות, הוצאות רפואיות ומה לבדוק לפני משיכה.
מקדם קצבה לפנסיה – איך הוא משפיע על הקצבה החודשית? מדריך עם נוסחת חישוב, דוגמאות, מקדם מובטח, ביטוח מנהלים ומה חשוב לבדוק לפני פרישה.
פנסיה תקציבית – מי זכאי ומה חשוב לדעת? מדריך על חישוב הקצבה, ותק, משכורת קובעת, זכויות שאירים, מס, פרישה וההבדל מול פנסיה צוברת.
