הפניקס מסלול השקעה מתמחה משולב אג"ח עד 25% מניות למקבלי קצבה היא קופה ותיקה והיא מנוהלת על ידי הפניקס חברה לביטוח בע"מ. כנסו וצפו בנתוני פוליסת החיסכון.
מבוסס על דיווח יוני 2024
תובנות על המסלול
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.3%
- תשואה מתחילת השנה
- 3.62%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 6.7%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 22.39%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 2.19%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 4.12%
- מדד שארפ ?
- 0.39
- אלפא ?
- 0.72%
- סטיית תקן ?
- 6.24%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0%
- דמי ניהול מהפקדה
- 0%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 45 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 79.8%
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הפניקס מסלול השקעה מתמחה משולב אג"ח עד 25% מניות למקבלי קצבה הוא מסלול בפוליסת חיסכון אג״חי בניהול הפניקס חברה לביטוח בע"מ, עם אפשרות להחזיק רכיב מנייתי בשיעור שאינו עולה על 25%. עיקר התיק נשען בדרך כלל על אג״ח ממשלתיות, אג״ח קונצרניות, אשראי ומזומן, בעוד שהמניות משמשות רכיב משלים. תקרת המניות מבהירה שזה אינו מסלול מנייתי, אך גם לא מסלול אג״חי טהור.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
התנהגות המסלול מושפעת בעיקר משינויים בריבית, ממח״מ האג״ח ומאיכות האשראי של המנפיקים. הרכיב המנייתי עשוי לתרום בתקופות של עליות בשוק, אך גם להגדיל את התנודתיות בתקופות ירידה. לכן חשוב להבחין בין התקרה המותרת לבין החשיפה המנייתית בפועל בתקופת הדיווח האחרונה. מסלול בפוליסת חיסכון אינו פעיל כיום, ולכן המידע מוצג לצורך הבנת מאפייניו ההיסטוריים והשוואת נתוני עבר; אין להסיק ממנו שניתן להצטרף למוצר.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2024 | תשואה חודשית |
|---|---|
| יוני 2024 | 0.30% |
| מאי 2024 | 0.73% |
| אפריל 2024 | -0.69% |
| מרץ 2024 | 1.62% |
| פברואר 2024 | 1.21% |
| ינואר 2024 | 0.41% |
| שנת 2023 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | 2.10% |
| נובמבר 2023 | 3.05% |
| אוקטובר 2023 | -2.46% |
| ספטמבר 2023 | -0.89% |
| אוגוסט 2023 | 0.23% |
| יולי 2023 | 1.41% |
| יוני 2023 | 1.21% |
| מאי 2023 | 1.07% |
| אפריל 2023 | 0.99% |
| מרץ 2023 | 0.51% |
| פברואר 2023 | -1.61% |
| ינואר 2023 | 1.78% |
| שנת 2022 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -0.99% |
| נובמבר 2022 | 0.54% |
| אוקטובר 2022 | 0.99% |
| ספטמבר 2022 | -2.49% |
| אוגוסט 2022 | -0.81% |
| יולי 2022 | 2.01% |
| יוני 2022 | -1.02% |
| מאי 2022 | -2.14% |
| אפריל 2022 | -1.29% |
| מרץ 2022 | -0.06% |
| פברואר 2022 | -0.89% |
| ינואר 2022 | -1.31% |
| שנת 2021 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | 0.89% |
| נובמבר 2021 | 0.17% |
| אוקטובר 2021 | 1.25% |
| ספטמבר 2021 | -0.09% |
| אוגוסט 2021 | 1.16% |
| יולי 2021 | -0.08% |
| יוני 2021 | 0.40% |
| מאי 2021 | 1.27% |
| אפריל 2021 | 0.98% |
| מרץ 2021 | 1.45% |
| פברואר 2021 | 0.43% |
| ינואר 2021 | 1.07% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
ביטוחי מנהלים באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית ביטוחי מנהלים, במסלול התמחות עד 25% מניות. ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | 1% | 1.79% | 15.75% | 16.32% | 0.81% | ||
| 2 |  | 0.84% | 1.61% | 13.48% | 15.66% | 0.79% | ||
| 3 |  | 0.61% | 3.28% | 26.33% | 25.28% | 0.74% | ||
| 4 |  | 0.12% | 3.62% | 29.73% | 28.46% | 0.8% |
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר ביטוחי מנהלים, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
שאלות נפוצות
המשיכו לקרוא על ביטוחי מנהלים
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על ביטוחי מנהלים. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
קרן פנסיה או ביטוח מנהלים – מה עדיף? מדריך מלא על דמי ניהול, מקדם קצבה, כיסוי ביטוחי, יתרונות וחסרונות, ומתי כדאי לשמור ביטוח מנהלים ישן.
ביטוח מנהלים – מה זה, איך עובד ולמי זה מתאים? מדריך מקיף על מקדם קצבה מובטח, דמי ניהול, השוואה לקרן פנסיה וכל מה שחשוב לדעת לפני שמחליטים.
