הפניקס השתלמות לטווח קצר נפתחה בשנת 2000 והיא מנוהלת על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. הקופה מיועדת לכלל האוכלוסיה והיא מתמחה במסלול מתמחה אחר אוכלוסיית יעד.
מבוסס על דיווח יולי 2024
תובנות על המסלול
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0%
- תשואה מתחילת השנה
- 4.97%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 5.15%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 28.65%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 1.69%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 5.17%
- מדד שארפ ?
- 0.43
- אלפא ?
- 1.2%
- סטיית תקן ?
- 7.34%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.67%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 0 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 0 מיליוני ש"ח
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הפניקס השתלמות לטווח קצר היא קרן השתלמות של הפניקס פנסיה וגמל בע"מ שנועדה לקבוצת עמיתים או לטווח חיסכון מסוים. ההגדרה עשויה להתייחס לוותק, למועד משיכה צפוי, להסדר מעסיק או לאוכלוסייה מוגדרת, ולכן היא משפיעה על אופן ניהול הנכסים ועל רמת הנזילות הרצויה.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
ההתאמה אינה נקבעת רק לפי שם הקבוצה. יש לבחון את אופק החיסכון, משקל המניות והאג״ח, החשיפה לנכסים לא סחירים והצורך בנזילות. במסלול שאינו פעיל, המידע רלוונטי בעיקר להבנת נתוני עבר והמאפיינים שהיו נהוגים בתקופת פעילותו. קרן השתלמות אינה פעילה כיום, ולכן המידע מוצג לצורך הבנת מאפייניה ההיסטוריים והשוואת נתוני עבר; אין להסיק ממנו שניתן להצטרף למוצר.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2024 | תשואה חודשית |
|---|---|
| יולי 2024 | 0.00% |
| יוני 2024 | 0.44% |
| מאי 2024 | 1.29% |
| אפריל 2024 | -1.24% |
| מרץ 2024 | 2.14% |
| פברואר 2024 | 2.00% |
| ינואר 2024 | 0.28% |
| שנת 2023 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | 2.59% |
| נובמבר 2023 | 3.04% |
| אוקטובר 2023 | -2.85% |
| ספטמבר 2023 | -1.14% |
| אוגוסט 2023 | -0.32% |
| יולי 2023 | 2.54% |
| יוני 2023 | 1.56% |
| מאי 2023 | 0.60% |
| אפריל 2023 | 1.58% |
| מרץ 2023 | -0.35% |
| פברואר 2023 | -1.58% |
| ינואר 2023 | 2.12% |
| שנת 2022 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -1.56% |
| נובמבר 2022 | 0.88% |
| אוקטובר 2022 | 1.59% |
| ספטמבר 2022 | -3.98% |
| אוגוסט 2022 | -0.72% |
| יולי 2022 | 2.70% |
| יוני 2022 | -2.42% |
| מאי 2022 | -2.77% |
| אפריל 2022 | -1.00% |
| מרץ 2022 | -0.23% |
| פברואר 2022 | -1.61% |
| ינואר 2022 | -2.06% |
| שנת 2021 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | 3.12% |
| נובמבר 2021 | 0.19% |
| אוקטובר 2021 | 1.50% |
| ספטמבר 2021 | -0.75% |
| אוגוסט 2021 | 0.04% |
| יולי 2021 | 0.41% |
| יוני 2021 | 0.57% |
| מאי 2021 | 1.60% |
| אפריל 2021 | 1.46% |
| מרץ 2021 | -0.02% |
| פברואר 2021 | 4.56% |
| ינואר 2021 | 1.16% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
קרנות השתלמות באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית קרנות השתלמות, במסלול התמחות אוכלוסיית יעד. ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר קרנות השתלמות, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
תנאי ההלוואה מהגוף המנהל
ניתן לקבל הלוואה כנגד הכספים הצבורים, בכפוף למדיניות הגוף המנהל ולמאפייני הלקוח. בסקשן זה מוצגים תנאי ההלוואה הידועים לנו עבור המסלול, ככל שקיימים, כדי לסייע בבחינה ראשונית של האפשרות.
| מקור ההלוואה | טווח ריביות | שיעור מימון מקסימלי | כסף נזיל / לא נזיל | תקופת הלוואה | לוח סילוקין |
|---|---|---|---|---|---|
| הפניקס פנסיה וגמל | פריים מינוס 0.5% עד פריים +0.8% | 75% | נזיל | עד 84 חודשים | שפיצר |
| הפניקס פנסיה וגמל | פריים מינוס 0.5% עד פריים +0.8% | 45% | לא נזיל | עד 84 חודשים | שפיצר |
* התנאים עשויים להשתנות על ידי הגוף המוסדי, בכל עת. אנו עושים מאמצים מירבים ללקט את תנאי ההלוואה העדכניים, אך על מנת לקבל תנאי הלוואה רשמיים, יש לקבלם באופן ישיר מהגוף המוסדי, ולהסתמך עליהם בלבד.
שאלות נפוצות
המשיכו לקרוא על קרנות השתלמות
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על קרנות השתלמות. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
קרן השתלמות IRA מאפשרת לנהל את כספי ההשתלמות באופן אישי ולבחור ניירות ערך, קרנות סל ומדדים. כך בודקים התאמה, דמי ניהול, יתרונות, חסרונות וסיכונים.
איך לבקש קרן השתלמות מהמעסיק? מדריך מעשי לשכירים עם ניסוח מייל, טיפים למשא ומתן, זכאות, הפקדות, תקרות 2026 ומה לבדוק לפני שבוחרים קרן.
הפקדה מעל התקרה לקרן השתלמות – האם זה כדאי? מדריך מלא על תקרות 2026, מיסוי, הפקדות לשכירים ולעצמאים, חלופות השקעה ומה חשוב לבדוק לפני שמפקידים.
