הילה לבני 60 ומעלה נפתחה בשנת 2015 והיא מנוהלת על ידי מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ. הקופה מיועדת לעובדי סקטור מסויים והיא מתמחה במסלול מדרגות 60 ומעלה.
מבוסס על דיווח דצמבר 2024
תובנות על המסלול
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.73%
- תשואה מתחילת השנה
- 8.8%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 6.33%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 16.89%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 2.07%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 3.17%
- מדד שארפ ?
- 0.3
- אלפא ?
- -0.72%
- סטיית תקן ?
- 6.6%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.21%
- דמי ניהול מהפקדה
- 0%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 77 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 0 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 90.4%
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הילה לבני 60 ומעלה היא קופת גמל במודל השקעה תלוי גיל של מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ, המיועדת לחוסכים בני 60 ומעלה. המודל מבוסס על ההנחה שטווח החיסכון והיכולת לספוג תנודתיות משתנים עם הגיל, ולכן הקצאת הנכסים אמורה להתאים לשלב שבו נמצא החוסך. עם זאת, מדרגת הגיל אינה קובעת לבדה את רמת הסיכון.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
יש לבחון את משקל המניות, האג״ח והנכסים בחו״ל בפועל, וכן את הזמן שנותר עד השימוש בכסף. חשוב לבדוק גם כיצד ומתי מתבצע מעבר למדרגת הגיל הבאה. קופת גמל אינה פעילה כיום, ולכן המידע משמש להבנת מאפייניה ההיסטוריים ולהשוואת נתוני עבר; אין להסיק ממנו שניתן להצטרף למוצר.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2024 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | 0.73% |
| נובמבר 2024 | 1.60% |
| אוקטובר 2024 | 0.29% |
| ספטמבר 2024 | 1.09% |
| אוגוסט 2024 | 1.03% |
| יולי 2024 | 1.14% |
| יוני 2024 | 0.50% |
| מאי 2024 | 0.40% |
| אפריל 2024 | -1.08% |
| מרץ 2024 | 1.35% |
| פברואר 2024 | 1.30% |
| ינואר 2024 | 0.14% |
| שנת 2023 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | 1.98% |
| נובמבר 2023 | 3.11% |
| אוקטובר 2023 | -2.57% |
| ספטמבר 2023 | -1.10% |
| אוגוסט 2023 | -0.15% |
| יולי 2023 | 1.76% |
| יוני 2023 | 1.28% |
| מאי 2023 | 0.84% |
| אפריל 2023 | 0.98% |
| מרץ 2023 | 0.59% |
| פברואר 2023 | -1.93% |
| ינואר 2023 | 1.97% |
| שנת 2022 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -1.25% |
| נובמבר 2022 | 1.00% |
| אוקטובר 2022 | 1.44% |
| ספטמבר 2022 | -3.19% |
| אוגוסט 2022 | -1.41% |
| יולי 2022 | 2.30% |
| יוני 2022 | -1.32% |
| מאי 2022 | -2.34% |
| אפריל 2022 | -1.15% |
| מרץ 2022 | -0.01% |
| פברואר 2022 | -1.15% |
| ינואר 2022 | -1.62% |
| שנת 2021 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | 0.81% |
| נובמבר 2021 | 0.23% |
| אוקטובר 2021 | 1.48% |
| ספטמבר 2021 | -0.48% |
| אוגוסט 2021 | 1.03% |
| יולי 2021 | 0.45% |
| יוני 2021 | 0.49% |
| מאי 2021 | 0.78% |
| אפריל 2021 | 1.14% |
| מרץ 2021 | 1.06% |
| פברואר 2021 | 0.06% |
| ינואר 2021 | 0.87% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
קופות גמל באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית קופות גמל, במסלול התמחות 60 ומעלה. ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | 0.58% | 3.67% | 25.92% | 24.04% | 0.61% | ||
| 2 |  | 0.09% | 4.03% | 32.36% | 32.9% | 0.6% | ||
| 3 |  | 0.06% | 4.28% | 28.33% | 34.32% | 0.66% | ||
| 4 |  | 0.02% | 4.34% | 32.48% | 36.51% | 0.56% | ||
| 5 |  | 0.01% | 4.6% | 30.81% | 30.61% | 0.45% | ||
| 6 |  | 0% | 5.22% | 27.4% | 29.11% | 0.56% | ||
| 7 |  | -0.06% | 5.1% | 30.83% | 31.21% | 0.56% | ||
| 8 |  | -0.17% | 4.56% | 31.41% | 31.6% | 0.49% | ||
| 9 |  | -0.46% | 3.23% | 28.07% | 29.81% | 0.63% | ||
| 10 |  | -0.59% | 5.07% | 32.17% | 32.57% | 0.61% | ||
| 11 |  | -1.01% | 6.79% | 41.28% | 42.4% | 0.58% |
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר קופות גמל, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
תנאי ההלוואה מהגוף המנהל
ניתן לקבל הלוואה כנגד הכספים הצבורים, בכפוף למדיניות הגוף המנהל ולמאפייני הלקוח. בסקשן זה מוצגים תנאי ההלוואה הידועים לנו עבור המסלול, ככל שקיימים, כדי לסייע בבחינה ראשונית של האפשרות.
| מקור ההלוואה | טווח ריביות | שיעור מימון מקסימלי | כסף נזיל / לא נזיל | תקופת הלוואה | לוח סילוקין |
|---|---|---|---|---|---|
| מנורה מבטחים פנסיה וגמל | פריים מינוס 0.5% עד פריים | 78% | נזיל | אין הגבלה | שפיצר |
| מנורה מבטחים פנסיה וגמל | פריים מינוס 0.5% עד פריים | 28% | לא נזיל | אין הגבלה | שפיצר |
* התנאים עשויים להשתנות על ידי הגוף המוסדי, בכל עת. אנו עושים מאמצים מירבים ללקט את תנאי ההלוואה העדכניים, אך על מנת לקבל תנאי הלוואה רשמיים, יש לקבלם באופן ישיר מהגוף המוסדי, ולהסתמך עליהם בלבד.
שאלות נפוצות
המשיכו לקרוא על קופות גמל
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על קופות גמל. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
משיכת קופת גמל ללא מס – מתי זה אפשרי? מדריך על כספי תגמולים, פיצויים, קופת גמל להשקעה, תיקון 190, פטורים, מס 35% ומה לבדוק לפני משיכה.
גמל נט מציג נתונים רשמיים על קופות גמל וקרנות השתלמות, אך לא מדרג או מפרש אותם. כך ברקי מוסיפה דירוג משולב לפי תשואה, סיכון, דמי ניהול ונכסים.
מסלול הלכה בקופת גמל מנוהל בהתאם להלכה היהודית. השוואת תשואות, דמי ניהול ובתי ההשקעות המובילים במסלול הכשר.
