אינפיניטי השתלמות IRA בניהול אישי נפתחה בשנת 1980 והיא מנוהלת ע"י אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ. הקופה מיועדת לכלל האוכלוסיה והיא מתמחה במסלול כללי.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2023
תובנות על המסלול
תשואות ומדדי ביצוע
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 0 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 0 מיליוני ש"ח
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
אינפיניטי השתלמות IRA בניהול אישי היא קרן השתלמות בניהול אישי של אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ. בניגוד למסלול מנוהל רגיל, אין מדיניות השקעה אחידה שמכתיבה תמהיל זהה לכל החוסכים; הרכב הנכסים נקבע לפי החלטות בעל החשבון או מנהל ההשקעות מטעמו, בכפוף למגבלות הדין וההסכם.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
הגמישות מאפשרת לבנות אסטרטגיה אישית, אך איכות התוצאה תלויה בהקצאת הנכסים, בפיזור, בשליטה בעלויות ובמעקב אחר התיק. נתוני החשיפה המצרפיים של המוצר אינם בהכרח משקפים את הסיכון של חשבון מסוים, ולכן אין להסיק מהם על כל עמית בנפרד.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
תשואות חודשיות בשנים האחרונות
בדקו מה היתה התשואה החודשית בשנים האחרונות, עד לחודש הדיווח האחרון.
| שנת 2023 | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2023 | 0.00% |
| יולי 2023 | 0.00% |
| ינואר 2023 | 0.00% |
| שנת 2022 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | 0.00% |
| נובמבר 2022 | 0.00% |
| אוקטובר 2022 | 0.00% |
| ספטמבר 2022 | 0.00% |
| אוגוסט 2022 | 0.00% |
| יולי 2022 | 0.00% |
| יוני 2022 | 0.00% |
| מאי 2022 | 0.00% |
| אפריל 2022 | 0.00% |
| מרץ 2022 | 0.00% |
| פברואר 2022 | 0.00% |
| ינואר 2022 | 0.00% |
| שנת 2021 | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | 0.00% |
| נובמבר 2021 | 0.00% |
| אוקטובר 2021 | 0.00% |
| ספטמבר 2021 | 0.00% |
| אוגוסט 2021 | 0.00% |
| יולי 2021 | 0.00% |
| יוני 2021 | 0.00% |
| מאי 2021 | 0.00% |
| אפריל 2021 | 0.00% |
| מרץ 2021 | 0.00% |
| פברואר 2021 | 0.00% |
| ינואר 2021 | 0.00% |
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
קרנות השתלמות באותו מסלול השקעה
כאן ניתן להשוות בין קופות דומות מתוך קטגוריית קרנות השתלמות, במסלול התמחות IRA. ההשוואה מסייעת לבחון את ביצועי הקופה מול חלופות דומות לפי תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ומאפייני סיכון. הטבלה ממוינת לפי התשואה החודשית האחרונה המדווחת.
| מיקום | לוגו | שם קופה | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול מצבירה | לגוף המנהל |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | 2.5% | 2.88% | 0.26% | ||||
| 2 |  | 0% | 0% | 0% | 0% | 0.3% | ||
| 3 |  | 0% | 0% | 0% | 0% | 0.34% | ||
| 4 |  | 0% | 0% | 0% | -2.2% | 0.29% | ||
| 5 |  | 0% | 0% | 0% | 0% | 0.24% | ||
| 6 | | 0% | 0% | 0% | 0% | 0.31% | ||
| 7 | | 0% | 0% | 0% | 0% | 0.34% | ||
| 8 |  | 0% | 0% | 0% | 0% | 0.36% |
מחשבון תשואות
איך להשתמש במחשבון התשואות:
- בחרו טווח תאריכים: הזינו את תאריך ההתחלה ותאריך הסיום בטווח הרצוי (לדוגמה: מיוני 2023 עד אוקטובר 2024).
- מספר הקופה כבר מופיע: מספר הקופה כבר מופיע אוטומטית ואין צורך להקלידו.
- לחצו על "חשב": המחשבון יציג את התשואה המצטברת לתקופה הנבחרת.
אם אתם רוצים לבצע השוואה בין מספר קרנות השתלמות, ו/או בין מספר חברות, השתמשו במחשבון התשואות המתקדם של Berki.
שאלות נפוצות
המשיכו לקרוא על קרנות השתלמות
התעדכנו בתכנים האחרונים באתר וגלו עוד על קרנות השתלמות. כאן תוכלו למצוא מידע חיוני, השוואות מקצועיות וטיפים שיעזרו לכם לקבל החלטות חכמות בעולם החיסכון הפנסיוני.
קרן השתלמות IRA מאפשרת לנהל את כספי ההשתלמות באופן אישי ולבחור ניירות ערך, קרנות סל ומדדים. כך בודקים התאמה, דמי ניהול, יתרונות, חסרונות וסיכונים.
איך לבקש קרן השתלמות מהמעסיק? מדריך מעשי לשכירים עם ניסוח מייל, טיפים למשא ומתן, זכאות, הפקדות, תקרות 2026 ומה לבדוק לפני שבוחרים קרן.
הפקדה מעל התקרה לקרן השתלמות – האם זה כדאי? מדריך מלא על תקרות 2026, מיסוי, הפקדות לשכירים ולעצמאים, חלופות השקעה ומה חשוב לבדוק לפני שמפקידים.
