מגדל מקפת אישית לבני 60 ומעלה
מגדל מקפת אישית לבני 60 ומעלה מדורג במקום 5 מתוך 8 בקרנות פנסיה מקיפות במסלול 60 ומעלה לפי התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים (9.79%); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון. דמי הניהול במגדל מקפת אישית לבני 60 ומעלה הם 0.14% מצבירה ו־1.56% מהפקדה, לעומת 0.15% ו־1.29% בממוצע בקבוצה, בהתאמה.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על תשואות, דמי ניהול, השוואה לקרנות פנסיה מקיפות במסלול 60 ומעלה וחשיפות ההשקעה של המסלול לתקופת הדיווח אוגוסט 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- מגדל מקפת אישית לבני 60 ומעלה הציג תשואה מדווחת ב־12 החודשים האחרונים של 9.79%, קרובה לממוצע בקרנות פנסיה מקיפות במסלול 60 ומעלה בפער של -0.09 נקודות אחוז ומדורג במקום 5 מתוך 8. המיקום מתייחס לתשואה בתקופה בלבד ואינו דירוג כולל או מותאם לסיכון.
- בקרן הפנסיה נבחנים שני רכיבי דמי הניהול בנפרד: דמי הניהול מהצבירה הם 0.14%, לעומת 0.15% בממוצע בקבוצה; דמי הניהול מההפקדה הם 1.56%, לעומת 1.29% בממוצע בקבוצה. אין לחבר את שני האחוזים לעלות כוללת ללא נתוני ההפקדות והצבירה האישיים.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0.66%
- תשואה מתחילת השנה
- 5.52%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 31.42%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 39.37%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 9.54%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 6.86%
- מדד שארפ ?
- 1.23
- אלפא ?
- 1.68%
- סטיית תקן ?
- 3.67%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.14%
- דמי ניהול מהפקדה
- 1.56%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 8,448 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 127 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 83.3%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
מגדל מקפת אישית לבני 60 ומעלה היא קרן פנסיה במודל השקעה תלוי גיל של מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, המיועדת לחוסכים בני 60 ומעלה. המודל מבוסס על ההנחה שטווח החיסכון והיכולת לספוג תנודתיות משתנים עם הגיל, ולכן הקצאת הנכסים אמורה להתאים לשלב שבו נמצא החוסך. עם זאת, מדרגת הגיל אינה קובעת לבדה את רמת הסיכון. בין נקודות הייחוס שמסייעות להבין את פיזור ההשקעות במסלול נמצאים מדד אג״ח ממשלתי כללי. לצד הנכסים הסחירים, מבנה ההשקעות כולל גם תשתיות ו־נדל"ן, בהתאם למדיניות ולתמהיל שנקבע בכל תקופה.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
יש לבחון את משקל המניות, האג״ח והנכסים בחו״ל בפועל, וכן את הזמן שנותר עד השימוש בכסף. נשמר רכיב מנייתי משמעותי לצד אג״ח ונכסים נוספים. חשוב לבדוק גם כיצד ומתי מתבצע מעבר למדרגת הגיל הבאה.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה אפריל 2026, עם תשואה של 2.65%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה ספטמבר 2022, עם ירידה של 2.38%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +0.66% |
| יולי 2026 | +0.13% |
| יוני 2026 | -0.28% |
| מאי 2026 | +1.79% |
| אפריל 2026 | +2.65% |
| מרץ 2026 | -1.52% |
| פברואר 2026 | +0.59% |
| ינואר 2026 | +1.43% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | +0.58% |
| נובמבר 2025 | +0.94% |
| אוקטובר 2025 | +0.91% |
| ספטמבר 2025 | +1.56% |
| אוגוסט 2025 | +0.84% |
| יולי 2025 | +0.69% |
| יוני 2025 | +2.07% |
| מאי 2025 | +1.48% |
| אפריל 2025 | +0.92% |
| מרץ 2025 | -0.55% |
| פברואר 2025 | +0.59% |
| ינואר 2025 | +0.69% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | +0.48% |
| נובמבר 2024 | +1.52% |
| אוקטובר 2024 | +0.2% |
| ספטמבר 2024 | +1.34% |
| אוגוסט 2024 | +1.17% |
| יולי 2024 | +1.06% |
| יוני 2024 | +0.58% |
| מאי 2024 | +0.91% |
| אפריל 2024 | -0.55% |
| מרץ 2024 | +1.73% |
| פברואר 2024 | +1.18% |
| ינואר 2024 | +0.16% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +1.57% |
| נובמבר 2023 | +2.33% |
| אוקטובר 2023 | -1.69% |
| ספטמבר 2023 | -0.57% |
| אוגוסט 2023 | +0.3% |
| יולי 2023 | +1.4% |
| יוני 2023 | +1.28% |
| מאי 2023 | +0.93% |
| אפריל 2023 | +0.87% |
| מרץ 2023 | +0.86% |
| פברואר 2023 | -0.97% |
| ינואר 2023 | +1.66% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -0.8% |
| נובמבר 2022 | +0.77% |
| אוקטובר 2022 | +1.43% |
| ספטמבר 2022 | -2.38% |
| אוגוסט 2022 | -0.55% |
| יולי 2022 | +2.06% |
| יוני 2022 | -0.88% |
| מאי 2022 | -1.09% |
| אפריל 2022 | -0.79% |
| מרץ 2022 | +0.68% |
| פברואר 2022 | -0.32% |
| ינואר 2022 | -1.2% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | +1.24% |
| נובמבר 2021 | +0.16% |
| אוקטובר 2021 | +1.52% |
| ספטמבר 2021 | -0.15% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי מגדל מקפת אישית לבני 60 ומעלה מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| אג"ח מיועדות | 26.89% |
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 19.77% |
| אג"ח קונצרני סחיר ותעודות סל אג"חיות | 17.53% |
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 11.8% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 10.56% |
| נכסים אחרים | 8.1% |
| הלוואות | 4.56% |
| אג"ח קונצרניות לא סחירות | 0.44% |
| קרנות נאמנות | 0.36% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 68.99% |
| נכסים לא סחירים | 31.01% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 76.6% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 23.4% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מזומנים ואג"ח ממשלתיות | 49.24% |
| אג"ח, הלוואות ופיקדונות בדירוג BBB לפחות או עם בטוחה מספקת | 21.52% |
| מניות, קרנות נאמנות ותעודות סל מנייתיות | 19.81% |
| השקעות בדירוג נמוך מ־BBB או ללא בטוחה מספקת | 9.42% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קרנות פנסיה מקיפות באותו מסלול השקעה
השוו בין קרנות פנסיה מקיפות במסלול 60 ומעלה לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול מהצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 8 קרנות פעילות. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 7 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 1 |  מיטב פנסיה מקיפה לבני 60 ומעלה | 1.28% | 5.88% | 34.67% | 43.90% | 0.11% | מיטב גמל ופנסיה בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 |  אלטשולר שחם פנסיה מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה | 1.17% | 4.81% | 28.46% | 35.38% | 0.15% | אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ |
| 3 |  כלל פנסיה לבני 60 ומעלה | 0.94% | 6.87% | 33.97% | 43.01% | 0.14% | כלל פנסיה וגמל בע"מ |
| 4 |  מור פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה | 0.90% | 7.04% | 34.93% | 0.00% | 0.19% | מור גמל ופנסיה בע"מ |
| 5 |  הראל פנסיה - גילאי 60 ומעלה | 0.82% | 5.82% | 29.93% | 37.10% | 0.16% | הראל פנסיה וגמל בע"מ |
| 6 |  הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 60 ומעלה | 0.71% | 5.31% | 33.39% | 41.88% | 0.14% | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ |
| 8 |  אינפיניטי מקיפה מסלול לבני 60 ומעלה | 0.65% | 5.70% | 33.98% | 0.00% | 0.18% | אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202109 עד 202608.שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
האם ביצועי המסלול היו עקביים ביחס לעמיתים?
בכל חודש הושוותה תשואת המסלול לממוצע אותה קבוצת עמיתים. המסלול היה מעל הממוצע ב־7 מתוך 12 חודשים זמינים, ולכן מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
מה מיקום המסלול ביחס למסלולים דומים?
התשואה המדווחת ב־12 החודשים האחרונים הייתה 9.79%, לעומת 9.88% בממוצע בקרב 7 מסלולים אחרים בקבוצה — פער של -0.09 נקודות אחוז. מיקום המסלול הוא 5 מתוך 8. זהו מיקום לפי תשואה לתקופה, לא דירוג כולל או מותאם לסיכון.
איך דמי הניהול בקרן הפנסיה משתווים לקרנות דומות?
בצבירה הפער הוא -0.01 נקודות אחוז, ובהפקדה הפער הוא +0.27 נקודות אחוז. שני הרכיבים מוצגים בנפרד משום שהעלות בפועל תלויה גם בהיקף הצבירה וגם בהפקדות של החוסך.
