הפניקס השתלמות שריעה
הפניקס השתלמות שריעה נפתחה בשנת 2012 והיא מנוהלת על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. הקופה מיועדת לכלל האוכלוסיה והיא מתמחה במסלול הלכתי הלכה איסלאמית.
מבוסס על דיווח אוגוסט 2026
תובנות על המסלול
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 1.29%
- תשואה מתחילת השנה
- 8.59%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 40.29%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 54.45%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 11.95%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 9.08%
- מדד שארפ ?
- 0.8
- אלפא ?
- 4.68%
- סטיית תקן ?
- 8.3%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.67%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 215 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 8 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 91.1%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הפניקס השתלמות שריעה היא קרן השתלמות של הפניקס פנסיה וגמל בע"מ המנוהלת בהתאם לכללי הלכה יהודית ולפיקוח ההלכתי החל על המוצר. הסינון ההלכתי משפיע על סוגי החברות, ניירות הערך והמכשירים שבהם ניתן להשקיע, אך אינו מגדיר רמת סיכון קבועה. רמת הסיכון נקבעת לפי הרכב הנכסים בפועל.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
חשוב להפריד בין התאמה לכללים הלכתיים לבין מאפייני הסיכון הפיננסיים. הרכב הנכסים מצביע על רכיב מנייתי גבוה, ולכן ההגדרה ההלכתית אינה הופכת את המוצר לסולידי. החשיפה לחו״ל מרחיבה את הפיזור אך מוסיפה סיכון שוק. יש להביא בחשבון גם את השפעת שערי המטבע. לצד בדיקת הפיקוח ההלכתי, יש לבחון את החשיפות כמו בכל מסלול אחר.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה יוני 2024, עם תשואה של 6.28%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה פברואר 2025, עם ירידה של 5.52%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| אוגוסט 2026 | +1.29% |
| יולי 2026 | +2.23% |
| יוני 2026 | +4.12% |
| מאי 2026 | +3.07% |
| אפריל 2026 | +3.22% |
| מרץ 2026 | -3.73% |
| פברואר 2026 | +0.41% |
| ינואר 2026 | -2.06% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | -2.46% |
| נובמבר 2025 | -0.47% |
| אוקטובר 2025 | +2.69% |
| ספטמבר 2025 | +4.11% |
| אוגוסט 2025 | +0.02% |
| יולי 2025 | +4.04% |
| יוני 2025 | +1.32% |
| מאי 2025 | +3.95% |
| אפריל 2025 | -2.1% |
| מרץ 2025 | -1.13% |
| פברואר 2025 | -5.52% |
| ינואר 2025 | +0.17% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | +0.61% |
| נובמבר 2024 | +1.61% |
| אוקטובר 2024 | -1.25% |
| ספטמבר 2024 | +4.47% |
| אוגוסט 2024 | -2.02% |
| יולי 2024 | -0.44% |
| יוני 2024 | +6.28% |
| מאי 2024 | +4.06% |
| אפריל 2024 | -1.88% |
| מרץ 2024 | +5.17% |
| פברואר 2024 | +3.97% |
| ינואר 2024 | +1.99% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +1.36% |
| נובמבר 2023 | -1.15% |
| אוקטובר 2023 | +1.03% |
| ספטמבר 2023 | -1.63% |
| אוגוסט 2023 | +0.96% |
| יולי 2023 | +2.35% |
| יוני 2023 | +1.15% |
| מאי 2023 | +3.04% |
| אפריל 2023 | +3.26% |
| מרץ 2023 | +1.08% |
| פברואר 2023 | +2.65% |
| ינואר 2023 | +1.93% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -0.01% |
| נובמבר 2022 | -0.12% |
| אוקטובר 2022 | +0.22% |
| ספטמבר 2022 | +0.33% |
| אוגוסט 2022 | -3.56% |
| יולי 2022 | +0.96% |
| יוני 2022 | +1.27% |
| מאי 2022 | -1.26% |
| אפריל 2022 | +0.95% |
| מרץ 2022 | -2.63% |
| פברואר 2022 | -0.99% |
| ינואר 2022 | -0.29% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | -0.53% |
| נובמבר 2021 | +1.03% |
| אוקטובר 2021 | -0.35% |
| ספטמבר 2021 | -1.48% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי הפניקס השתלמות שריעה מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לאוגוסט 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| מניות, אופציות ותעודות סל מנייתיות | 88.95% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 11.05% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 100% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | 95.08% |
| נכסים בארץ | 4.92% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202109 עד 202608.תנאי הלוואה כנגד קרן ההשתלמות — הפניקס פנסיה וגמל בע"מ
לפי המידע הזמין, הפניקס פנסיה וגמל בע"מ מאפשר קבלת הלוואה כנגד כספים צבורים, בכפוף לסוג הכספים, למדיניות הגוף ולאישור פרטני. להלן התנאים הידועים לפי חלופות ההחזר הזמינות.
הלוואה כנגד כספים נזילים
שפיצר בריבית פריים — עד 84 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 75%
- ריבית
- פריים מינוס 0.5% עד פריים +0.8%
- תקופת ההלוואה
- עד 84 חודשים
הערות: ניתן לקבל גרייס
הלוואה כנגד כספים שאינם נזילים
שפיצר בריבית פריים — עד 84 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 45%
- ריבית
- פריים מינוס 0.5% עד פריים +0.8%
- תקופת ההלוואה
- עד 84 חודשים
הערות: ניתן לקבל גרייס
התנאים, הריביות והזכאות עשויים להשתנות. לפני קבלת החלטה יש לקבל הצעה רשמית ועדכנית ישירות מהגוף המנהל; המידע אינו הצעת אשראי.
