הפניקס השתלמות לטווח קצר
הפניקס השתלמות לטווח קצר נפתחה בשנת 2000 והיא מנוהלת על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. הקופה מיועדת לכלל האוכלוסיה והיא מתמחה במסלול מתמחה אחר אוכלוסיית יעד.
מבוסס על דיווח יולי 2024
תובנות על המסלול
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- 0%
- תשואה מתחילת השנה
- 4.97%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 5.15%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 28.65%
- תשואה ממוצעת 3 שנים
- 1.69%
- תשואה ממוצעת 5 שנים
- 5.17%
- מדד שארפ ?
- 0.43
- אלפא ?
- 1.2%
- סטיית תקן ?
- 7.34%
דמי ניהול
- דמי ניהול מצבירה
- 0.67%
היקף נכסים
- סה"כ נכסים
- 0 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- 0 מיליוני ש"ח
אסטרטגיית ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
הפניקס השתלמות לטווח קצר היא קרן השתלמות של הפניקס פנסיה וגמל בע"מ שנועדה לקבוצת עמיתים או לטווח חיסכון מסוים. ההגדרה עשויה להתייחס לוותק, למועד משיכה צפוי, להסדר מעסיק או לאוכלוסייה מוגדרת, ולכן היא משפיעה על אופן ניהול הנכסים ועל רמת הנזילות הרצויה.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
ההתאמה אינה נקבעת רק לפי שם הקבוצה. יש לבחון את אופק החיסכון, משקל המניות והאג״ח, החשיפה לנכסים לא סחירים והצורך בנזילות. במסלול שאינו פעיל, המידע רלוונטי בעיקר להבנת נתוני עבר והמאפיינים שהיו נהוגים בתקופת פעילותו. קרן השתלמות אינה פעילה כיום, ולכן המידע מוצג לצורך הבנת מאפייניה ההיסטוריים והשוואת נתוני עבר; אין להסיק ממנו שניתן להצטרף למוצר.
בשלב זה לא מוצג באתר ברקי תיאור מפורט של אסטרטגיית ההשקעה במסלול זה. אין בכך כדי להעיד שהגוף המנהל לא פרסם תיאור כזה. לצורך התרשמות כללית מאופי המסלול, ניתן לבחון את נתוני התשואות, דמי הניהול, חשיפות ההשקעה, היקף הנכסים ורמת הסיכון המוצגים בעמוד.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה פברואר 2021, עם תשואה של 4.56%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה מרץ 2020, עם ירידה של 8.33%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| יולי 2024 | 0% |
| יוני 2024 | +0.44% |
| מאי 2024 | +1.29% |
| אפריל 2024 | -1.24% |
| מרץ 2024 | +2.14% |
| פברואר 2024 | +2% |
| ינואר 2024 | +0.28% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +2.59% |
| נובמבר 2023 | +3.04% |
| אוקטובר 2023 | -2.85% |
| ספטמבר 2023 | -1.14% |
| אוגוסט 2023 | -0.32% |
| יולי 2023 | +2.54% |
| יוני 2023 | +1.56% |
| מאי 2023 | +0.6% |
| אפריל 2023 | +1.58% |
| מרץ 2023 | -0.35% |
| פברואר 2023 | -1.58% |
| ינואר 2023 | +2.12% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | -1.56% |
| נובמבר 2022 | +0.88% |
| אוקטובר 2022 | +1.59% |
| ספטמבר 2022 | -3.98% |
| אוגוסט 2022 | -0.72% |
| יולי 2022 | +2.7% |
| יוני 2022 | -2.42% |
| מאי 2022 | -2.77% |
| אפריל 2022 | -1% |
| מרץ 2022 | -0.23% |
| פברואר 2022 | -1.61% |
| ינואר 2022 | -2.06% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | +3.12% |
| נובמבר 2021 | +0.19% |
| אוקטובר 2021 | +1.5% |
| ספטמבר 2021 | -0.75% |
| אוגוסט 2021 | +0.04% |
| יולי 2021 | +0.41% |
| יוני 2021 | +0.57% |
| מאי 2021 | +1.6% |
| אפריל 2021 | +1.46% |
| מרץ 2021 | -0.02% |
| פברואר 2021 | +4.56% |
| ינואר 2021 | +1.16% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2020 | +2.08% |
| נובמבר 2020 | +4.03% |
| אוקטובר 2020 | +0.23% |
| ספטמבר 2020 | +0.56% |
| אוגוסט 2020 | +2.46% |
| יולי 2020 | +2.07% |
| יוני 2020 | -0.75% |
| מאי 2020 | +0.92% |
| אפריל 2020 | +4.24% |
| מרץ 2020 | -8.33% |
| פברואר 2020 | -1.32% |
| ינואר 2020 | +0.14% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202001 עד 202407.תנאי הלוואה כנגד קרן ההשתלמות — הפניקס פנסיה וגמל בע"מ
לפי המידע הזמין, הפניקס פנסיה וגמל בע"מ מאפשר קבלת הלוואה כנגד כספים צבורים, בכפוף לסוג הכספים, למדיניות הגוף ולאישור פרטני. להלן התנאים הידועים לפי חלופות ההחזר הזמינות.
הלוואה כנגד כספים נזילים
שפיצר בריבית פריים — עד 84 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 75%
- ריבית
- פריים מינוס 0.5% עד פריים +0.8%
- תקופת ההלוואה
- עד 84 חודשים
הערות: ניתן לקבל גרייס
הלוואה כנגד כספים שאינם נזילים
שפיצר בריבית פריים — עד 84 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 45%
- ריבית
- פריים מינוס 0.5% עד פריים +0.8%
- תקופת ההלוואה
- עד 84 חודשים
הערות: ניתן לקבל גרייס
התנאים, הריביות והזכאות עשויים להשתנות. לפני קבלת החלטה יש לקבל הצעה רשמית ועדכנית ישירות מהגוף המנהל; המידע אינו הצעת אשראי.
