אלטשולר שחם השתלמות כספי (שקלי)
אלטשולר שחם השתלמות כספי (שקלי) מדורג במקום 9 מתוך 9 בקרנות השתלמות במסלול כספי (שקלי) (ללא קופות סקטוריאליות ומפעליות) לפי התשואה המדווחת בחודש ספטמבר 2026 (-0.10%); זהו מיקום תשואה בלבד, ללא התאמה לסיכון.
מבוסס על דיווח ספטמבר 2026
מתחת לטווח של יתר המסלולים
מתחת לטווח של יתר המסלולים
ההשוואה מציגה ממוצע פשוט וטווח של המסלולים האחרים בקבוצת ההשוואה ובאותה תקופת דיווח, ללא המסלול הנוכחי. נכללים רק מסלולים עם נתון זמין לכל מדד, ולכן מספרם עשוי להשתנות בין המדדים.
תובנות על המסלול
הניתוח מבוסס על הנתונים הזמינים של המסלול לתקופת הדיווח ספטמבר 2026.
מה כדאי להביא בחשבון
- המסלול היה מעל ממוצע קבוצת ההשוואה ב־6 מתוך 12 החודשים שנבדקו בתקופה אוקטובר 2025 עד ספטמבר 2026; הנתון מציג תמונה מעורבת לאורך התקופה.
- דמי הניהול הממוצעים מהצבירה במסלול הם 0.66%, גבוהים ב־0.11% מממוצע קרנות השתלמות במסלול כספי (שקלי).
- החשיפה לחו״ל היא 0.05% והחשיפה למט״ח היא 0.00%. חשיפה לחו״ל וחשיפה למט״ח הן מדדים שונים.
תשואות ומדדי ביצוע
- תשואה לחודש הדיווח
- -0.1%
- תשואה מתחילת השנה
- 2.73%
- תשואה מצטברת ל-12 חודשים
- 4.19%
- תשואה מצטברת ב-3 השנים האחרונות
- 14.5%
- תשואה מצטברת ב-5 השנים האחרונות
- 19.02%
- תשואה שנתית ממוצעת ל־3 שנים
- 4.62%
- תשואה שנתית ממוצעת ל־5 שנים
- 3.54%
- מדד שארפ ?
- 0.36
- אלפא ?
- 0.36%
- סטיית תקן ?
- 0.76%
דמי ניהול
- דמי ניהול ממוצעים מצבירה
- 0.66%
דמי הניהול הם ממוצעים מדווחים. התנאים האישיים נקבעים בהסכם עם הגוף המנהל.
פרטי המסלול והיקף נכסים
- תאריך פתיחת המסלול
- נובמבר 2008
- סה"כ נכסים
- 226 מיליוני ש"ח
- גיוס בחודש האחרון
- -7 מיליוני ש"ח
- שיעור נכסים נזילים
- 100%
חשיפות ההשקעה
מקור: נתוני רשות שוק ההון.
אופי המסלול ומדיניות ההשקעה
אופי ההשקעה במסלול
אלטשולר שחם השתלמות כספי (שקלי) היא קרן השתלמות כספית־שקלית המנוהלת על ידי אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ. המסלול מתמקד בנכסים שקליים סחירים ונזילים, ובהם מזומן, פיקדונות, מק״מ ואג״ח קצרות, ולכן התנודתיות בו נמוכה בדרך כלל מזו של מסלולים מנייתיים או כלליים. סביבת הריבית השקלית היא אחד הגורמים המרכזיים המשפיעים על ביצועיו.
מה משפיע על התנהגות המסלול?
גם במסלול כספי התוצאה אינה קבועה מראש ועשויה להשתנות. התוצאה תלויה בריבית בנק ישראל, במשך החיים של איגרות החוב, באינפלציה, באיכות המנפיקים ובדמי הניהול. במוצר זה בולט משקל גבוה לאג״ח ממשלתיות, ולכן קיימת רגישות מסוימת לתמחור האג״ח ולשינויים בריבית. ההשוואה הרלוונטית היא למסלולים כספיים אחרים ולחלופות שקליות קצרות טווח.
חשוב לדעת: הנתונים בעמוד מבוססים על דיווחי הגופים המנהלים ומאגרי המידע הרלוונטיים לתקופת הדיווח האחרונה הזמינה. הרכב ההשקעות, שיעורי החשיפה, היעדים ונתוני המסלול עשויים להשתנות מעת לעת בהתאם למדיניות הגוף המנהל ולתנאי השוק. המידע מובא כהסבר כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, המלצה לביצוע פעולה או תחליף להתאמה אישית. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד.
השוואת תשואות למסלולים דומים
בחרו עד שני מסלולים נוספים מאותה קבוצת השוואה וראו אותם לצד המסלול הנוכחי, בלי לעזוב את העמוד.
ההשוואה מבוססת על חודשים משותפים שבהם קיימים נתונים לכל המסלולים המוצגים. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות עתידיות ואינן מהוות המלצה אישית.
תשואות חודשיות לאורך זמן
הנתונים מציגים את התשואה שהשיגה הקופה בכל חודש ומאפשרים לבחון תקופות של עליות, ירידות ורצף ביצועים לאורך זמן.
במבט מהיר: החודש בעל התשואה הגבוהה ביותר בתקופה המוצגת היה מאי 2026, עם תשואה של 0.88%. החודש בעל התשואה הנמוכה ביותר היה ספטמבר 2026, עם ירידה של 0.1%.
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| ספטמבר 2026 | -0.1% |
| אוגוסט 2026 | +0.38% |
| יולי 2026 | -0.02% |
| יוני 2026 | +0.35% |
| מאי 2026 | +0.88% |
| אפריל 2026 | +0.43% |
| מרץ 2026 | -0.06% |
| פברואר 2026 | +0.3% |
| ינואר 2026 | +0.54% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2025 | +0.31% |
| נובמבר 2025 | +0.36% |
| אוקטובר 2025 | +0.75% |
| ספטמבר 2025 | +0.46% |
| אוגוסט 2025 | +0.64% |
| יולי 2025 | -0.06% |
| יוני 2025 | +0.78% |
| מאי 2025 | +0.2% |
| אפריל 2025 | +0.54% |
| מרץ 2025 | +0.22% |
| פברואר 2025 | +0.43% |
| ינואר 2025 | +0.46% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2024 | +0.44% |
| נובמבר 2024 | +0.62% |
| אוקטובר 2024 | +0.36% |
| ספטמבר 2024 | +0.38% |
| אוגוסט 2024 | +0.34% |
| יולי 2024 | +0.37% |
| יוני 2024 | +0.38% |
| מאי 2024 | +0.4% |
| אפריל 2024 | +0.41% |
| מרץ 2024 | +0.38% |
| פברואר 2024 | +0.34% |
| ינואר 2024 | +0.33% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2023 | +0.34% |
| נובמבר 2023 | +0.38% |
| אוקטובר 2023 | +0.31% |
| ספטמבר 2023 | +0.33% |
| אוגוסט 2023 | +0.4% |
| יולי 2023 | +0.37% |
| יוני 2023 | +0.41% |
| מאי 2023 | +0.35% |
| אפריל 2023 | +0.33% |
| מרץ 2023 | +0.29% |
| פברואר 2023 | +0.24% |
| ינואר 2023 | +0.26% |
הצגת שנים קודמות
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2022 | +0.12% |
| נובמבר 2022 | +0.26% |
| אוקטובר 2022 | +0.05% |
| ספטמבר 2022 | +0.2% |
| אוגוסט 2022 | +0.1% |
| יולי 2022 | +0.05% |
| יוני 2022 | +0.04% |
| מאי 2022 | -0.02% |
| אפריל 2022 | 0% |
| מרץ 2022 | +0.01% |
| פברואר 2022 | -0.03% |
| ינואר 2022 | -0.01% |
| חודש | תשואה חודשית |
|---|---|
| דצמבר 2021 | -0.01% |
| נובמבר 2021 | +0.05% |
| אוקטובר 2021 | +0.09% |
הנתונים מבוססים על תשואות מדווחות לפי חודש הדיווח ואינם מעידים על תשואה עתידית.
אפיקי השקעה והרכב הנכסים
הטבלאות מציגות כיצד נכסי אלטשולר שחם השתלמות כספי (שקלי) מחולקים בין אפיקי השקעה, רמות נזילות ואזורים גאוגרפיים, בהתאם לדיווח האחרון הזמין.
נכון לספטמבר 2026
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| אג"ח ממשלתיות סחירות | 90.73% |
| מזומנים ושווי מזומנים | 9.28% |
| נכסים אחרים | -0.01% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים סחירים ונזילים | 100.01% |
| נכסים לא סחירים | -0.01% |
| אפיק השקעה | שיעור מהנכסים |
|---|---|
| נכסים בארץ | 100.05% |
| נכסים בחו"ל ובמט"ח | -0.05% |
הנתונים מבוססים על דיווחי הגוף המנהל לרשות שוק ההון. ייתכנו פערים קלים בסכומים הכוללים עקב עיגול. ערכים שליליים עשויים להופיע בהתאם לאופן הדיווח ולפוזיציות נטו.
קרנות השתלמות באותו מסלול השקעה
השוו בין קרנות השתלמות במסלול כספי (שקלי) לפי התשואה החודשית האחרונה, התשואה מתחילת השנה, תשואת 12 חודשים, תשואות ארוכות טווח ודמי ניהול ממוצעים מצבירה.
בקבוצת ההשוואה נמצאו 9 מסלולים פעילים. הקופה הנוכחית נמצאת במקום 9 לפי התשואה החודשית האחרונה.
| 1 |  מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - כספי (שקלי) | 0.33% | 2.90% | 4.02% | 13.31% | 17.76% | 0.68% | מור גמל ופנסיה בע"מ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 |  אנליסט השתלמות כספי (שקלי) | 0.31% | 3.03% | 4.14% | 13.63% | 17.01% | 0.58% | אנליסט קופות גמל בע"מ |
| 3 |  הראל השתלמות מסלול כספי (שקלי) | 0.29% | 2.98% | 4.13% | 13.80% | 0.00% | 0.5% | הראל פנסיה וגמל בע"מ |
| 4 |  מנורה מבטחים השתלמות כספי (שקלי) | 0.28% | 2.88% | 3.99% | 13.50% | 16.51% | 0.51% | מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ |
| 5 |  הפניקס השתלמות כספי (שקלי) | 0.26% | 3.05% | 4.27% | 14.01% | 17.47% | 0.6% | הפניקס פנסיה וגמל בע"מ |
| 6 |  כלל השתלמות כספי(שקלי) | 0.26% | 3.47% | 4.52% | 15.50% | 20.02% | 0.52% | כלל פנסיה וגמל בע"מ |
| 7 |  מיטב השתלמות כספי (שקלי) | 0.26% | 2.87% | 3.95% | 14.00% | 17.22% | 0.52% | מיטב גמל ופנסיה בע"מ |
| 8 |  מגדל השתלמות מסלול כספי (שקלי) | 0.25% | 3.07% | 4.25% | 13.91% | 16.70% | 0.5% | מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ |
מוצרים שבדקתם לאחרונה
מה כדאי לבדוק עכשיו?
מחשבון תשואה לתקופה
בחרו חודש התחלה וחודש סיום — התשואה המצטברת תתעדכן אוטומטית על בסיס התשואות החודשיות המדווחות.
החישוב כולל חודשים מלאים בטווח שנבחר, באמצעות צבירה חודשית. הוא אינו כולל דמי ניהול, הפקדות, משיכות או עלויות נוספות, ואינו מעיד על תשואה עתידית.
טווח הנתונים הזמין הוא 202110 עד 202609.תנאי הלוואה כנגד קרן ההשתלמות — אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ
לפי המידע הזמין, אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ מאפשר קבלת הלוואה כנגד כספים צבורים, בכפוף לסוג הכספים, למדיניות הגוף ולאישור פרטני. להלן התנאים הידועים לפי חלופות ההחזר הזמינות.
הלוואה כנגד כספים נזילים
בלון/ גרייס/ שפיצר בריבית פריים — 36 חודשים
- שיעור מימון מרבי
- 78%
- ריבית
- ריבית פריים
- תקופת ההלוואה
- 36 חודשים
- סכום מינימלי
- 10,000 ₪
- סכום מרבי
- 500,000 ₪
הערות: מיתרת מהכספים הנזילים. לא יותר ממיליון ש"ח במצטבר.
התנאים, הריביות והזכאות עשויים להשתנות. לפני קבלת החלטה יש לקבל הצעה רשמית ועדכנית ישירות מהגוף המנהל; המידע אינו הצעת אשראי.
שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המסלול, הנתונים המוצגים והנקודות שכדאי להכיר לפני קבלת החלטה.
מה מיקום המסלול לפי התשואה בחודש ספטמבר 2026?
התשואה המדווחת בחודש ספטמבר 2026 הייתה -0.10%, לעומת 0.28% בממוצע בקרב 8 מסלולים אחרים בקבוצה — פער של -0.38%. מיקום המסלול הוא 9 מתוך 9. זהו מיקום לפי תשואה לתקופה, לא דירוג כולל או מותאם לסיכון.
