השוואת קרנות פנסיה במסלול אג"ח ללא מניות
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול, היקף נכסים ודירוג Berki, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור יוני 2026.
קרנות פנסיה במסלול אג"ח ללא מניות במסלול אשראי ואג"ח
מסלול אשראי ואג"ח הוא מסלול המתמחה בהשקעה באג"ח קונצרני, אג"ח ממשלתי ואשראי, ללא חשיפה משמעותית למניות. המסלול מתאים לחוסכים שמחפשים תשואה עודפת על פני אג"ח ממשלתי, ברמת סיכון בינונית-נמוכה.
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | הראל פנסיה – אשראי ואג"ח מ.ה. 2174 | 0.18% | 3.19% | 18.29% | 23.33% | 0.16% | 330.56 מיליוני ₪ |
קרנות פנסיה במסלול אג"ח ללא מניות במסלול עוקב מדדי אג"ח
| מיקום | לוגו | שם | חודש | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | מגדל מקפת משלימה עוקב מדדי אג"ח מ.ה. 15527 | 5.72% | -6.27% | — | — | 0.18% | 3.17 מיליוני ₪ |
| 2 | | מגדל מקפת אישית עוקב מדדי אג"ח מ.ה. 15525 | 4.15% | -3.38% | — | — | 0.14% | 41.95 מיליוני ₪ |
מקורות ועדכון הנתונים
נתוני התשואות, דמי הניהול והיקף הנכסים מבוססים על דיווחי הגופים המוסדיים לרשות שוק ההון ועל מקורות המידע הרשמיים הרלוונטיים. תקופת הדיווח האחרונה שנכללה בהשוואה היא יוני 2026.
- פנסיה נט – מערכת ההשוואה הרשמית לקרנות פנסיה
- רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון
- שיטת דירוג Berki למוצרי חיסכון ארוך טווח
הנתונים מוצגים לצורכי מידע והשוואה בלבד. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד, והמידע אינו מהווה ייעוץ או המלצה אישית.
המדריך להשוואת קרנות פנסיה במסלול אג"ח ללא מניות
קרנות פנסיה במסלול אג"ח ללא מניות מצמצמות או אינן כוללות חשיפה ישירה למניות, בהתאם למדיניות המסלול. הכספים מושקעים בעיקר באיגרות חוב ובנכסים נוספים המותרים במדיניות, ולכן קיימים גם סיכוני ריבית, אשראי, נזילות ואינפלציה. המסלול אינו מבטיח שמירה על הקרן או תשואה חיובית.
יתרונות של קרנות פנסיה במסלול אג"ח ללא מניות
- אפס חשיפה למניות – מניעת סיכוני שוק ותנודתיות חריפה.
- השקעה סולידית ומפוקחת – דגש על אג"ח מדינה ואג"ח קונצרניות איכותיות.
- צמצום התנודתיות בחיסכון – רמת סיכון נמוכה יחסית על ההון שנצבר לאורך השנים.
- ניהול מקצועי ואחראי – צוות השקעות מנוסה שמתמקד בתנודתיות צפויה נמוכה יותר ביחס למסלולים מנייתיים.
- אפשרות מעבר בין מסלולים – אפשרות לשנות מסלול בהתאם לצרכים משתנים, ללא תשלום מס.
למה חשוב להשוות קרנות פנסיה במסלול אג"ח ללא מניות?
למרות שמדובר במסלול שמרני, קיימים הבדלים בין הקרנות ברמות דמי הניהול, איכות הניהול והביצועים בפועל. השוואת קרנות פנסיה במסלול אג"ח ללא מניות תאפשר לכם לבחור גוף שמנהל את ההשקעות במקצועיות ובזהירות מרבית. במהלך ההשוואה מומלץ לבדוק:
- הרכב תיק ההשקעות ואיכות האג"ח בתיק
- ביצועי עבר לאורך השנים והשפעה על החיסכון
- דמי ניהול – הן מההפקדות והן מהצבירה
- מקצועיות ואמינות הגוף המנהל
- אפשרות לגמישות והתאמה אישית בעתיד
סיכום
קרנות פנסיה במסלול אג"ח ללא מניות עשויות להתאים לחוסכים המעוניינים לצמצם חשיפה ישירה למניות. גם מסלול כזה חשוף לסיכוני ריבית, אשראי, נזילות ואינפלציה, ואינו מבטיח שמירה על הקרן או תשואות חיוביות. יש לבחון את התאמת המסלול גם לקראת הפרישה. בהמשך העמוד מוצגת השוואה בין הקרנות, לרבות תשואות עבר ודמי ניהול.
