השוואת מוצרי חיסכון והשקעה
השוואת קופות גמל להשקעה במסלול אג"ח
קופות גמל להשקעה במסלול אג"ח – השוואה בין 48 קופות המושקעות בעיקר באגרות חוב ממשלתיות ותאגידיות, ומתאימות לחוסכים עם פרופיל סיכון שמרני-בינוני. ההשוואה כוללת 15 גופים מנהלים. יתרון ייחודי: ניוד בין קופות אג"ח ללא אירוע מס מאפשר לחוסכים לעבור לגוף מנהל טוב יותר מבלי לשלם מס. בבחינת הקופות, שימו לב למח"מ ממוצע של תיק האג"ח, לרמת דירוגי האשראי הממוצעים ולחשיפה לאגרות חוב תאגידיות לעומת ממשלתיות – שכן גורמים אלה קובעים את רמת הסיכון בפועל. תשואה גבוהה באג"ח תאגידי לרוב מגלמת סיכון אשראי גבוה יותר. דירוג Berki עוזר לנרמל את ההשוואה. בחרו בחוכמה.
הנתונים בטבלת ההשוואה, לרבות תשואות, דמי ניהול והיקף נכסים, מבוססים על הדיווח האחרון שפורסם עבור אוגוסט 2026.
קופות גמל להשקעה במסלול אג"ח במסלול אשראי ואג"ח
מסלול אשראי ואג"ח הוא מסלול המתמחה בהשקעה באג"ח קונצרני, אג"ח ממשלתי ואשראי, ללא חשיפה משמעותית למניות. המסלול מתאים לחוסכים שמחפשים תשואה עודפת על פני אג"ח ממשלתי, ברמת סיכון בינונית-נמוכה.
לחצו על כותרת עמודה למיון. הדירוג החודשי נשאר קבוע גם כשמשנים את המיון.
| דירוג חודשי לוגו שם | אוגוסט | 12 חודשים | מתחילת השנה | 3 שנים | 5 שנים | דמי ניהול ממוצעים | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
10  הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח מ.ה. 7905 | 0.17% | 4.23% | 2.47% | 16.31% | 15% | 0.64% | 141.92 מיליוני ₪ |
9  אנליסט מסלולית – קופת גמל להשקעה אשראי ואג"ח מ.ה. 7837 | 0.18% | 5.62% | 3.18% | 16.97% | 13.75% | 0.61% | 97.92 מיליוני ₪ |
8  כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח מ.ה. 7989 | 0.33% | 6.07% | 3.55% | 18.32% | 15.58% | 0.64% | 56.20 מיליוני ₪ |
7  ילין לפידות קופת גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח מ.ה. 11391 | 0.35% | 5.3% | 2.73% | 18.4% | 19.64% | 0.67% | 96.47 מיליוני ₪ |
6  מור גמל להשקעה – אשראי ואג"ח מ.ה. 14482 | 0.37% | 6.99% | 4.04% | 29.35% | — | 0.7% | 298.90 מיליוני ₪ |
5  מגדל גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח מ.ה. 14944 | 0.43% | 5.15% | 2.88% | — | — | 0.62% | 48.01 מיליוני ₪ |
4  הראל גמל להשקעה אשראי ואג"ח מ.ה. 15283 | 0.48% | 6.18% | 3.5% | — | — | 0.54% | 103.71 מיליוני ₪ |
3  אלטשולר שחם חיסכון פלוס אשראי ואג"ח מ.ה. 7801 | 0.52% | 4.29% | 2.64% | 14.8% | 14.02% | 0.62% | 129.14 מיליוני ₪ |
2  מיטב גמל להשקעה אשראי ואג"ח מ.ה. 7862 | 0.56% | 5.67% | 3.07% | 18.65% | 18.68% | 0.63% | 208.77 מיליוני ₪ |
1  מנורה מבטחים גמל להשקעה מסלול אשראי ואג"ח מ.ה. 13354 | 0.57% | 7.86% | 3.95% | 22.16% | 30.98% | 0.54% | 81.48 מיליוני ₪ |
